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Die Türkei hat neue Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) für Kryptowährungstransaktionen angekündigt, die am 25. Februar 2025 in Kraft treten sollen. Diese Maßnahmen zielen darauf ab, die Aufsicht zu verstärken und Finanzkriminalität, einschließlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, im schnell wachsenden Kryptomarkt zu verhindern.
Wichtige Erkenntnisse
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Neue Vorschriften erfordern die Identifizierung von Nutzern für Krypto-Transaktionen, die 15.000 Türkische Lira (ca. 425 $) überschreiten.
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Transaktionen von nicht registrierten Wallet-Adressen erfordern ebenfalls eine Überprüfung.
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Die türkische Kapitalmarktaufsicht hat seit Mitte 2024 47 Lizenzanträge von Krypto-Unternehmen erhalten.
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Eine vorgeschlagene Transaktionssteuer von 0,03 % auf Krypto-Geschäfte wird in Betracht gezogen, um den nationalen Haushalt zu unterstützen.
Überblick über die neuen Vorschriften
Die türkische Regierung hat strenge AML-Vorschriften für den Kryptowährungssektor eingeführt, die einen globalen Trend zu erhöhter regulatorischer Kontrolle widerspiegeln. Die neuen Regeln verlangen, dass jede Krypto-Transaktion, die 15.000 Türkische Lira überschreitet, die Identifikationsinformationen des Absenders enthalten muss. Diese Initiative ist Teil der umfassenderen Strategie der Türkei, ihr regulatorisches Rahmenwerk an internationale Standards anzupassen, insbesondere im Hinblick auf das MiCA-Rahmenwerk der Europäischen Union, das Ende 2024 in Kraft treten soll.
Identifikationsanforderungen
Unter den neuen Vorschriften müssen Krypto-Dienstleister Benutzerinformationen für Transaktionen über dem festgelegten Schwellenwert sammeln und überprüfen. Dies umfasst:
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Nutzeridentifikation: Erforderlich für Transaktionen über 15.000 Türkische Lira.
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Nicht registrierte Wallet-Adressen: Transaktionen von diesen Adressen werden als "riskant" eingestuft, wenn keine ausreichenden Informationen erhalten werden können.
Wenn ein Anbieter die erforderlichen Details nicht sichern kann, hat er die Befugnis, die Transaktion zu stoppen oder einzuschränken und möglicherweise die Geschäftsbeziehung mit dem Absender zu beenden, wenn die Einhaltung nicht gewährleistet ist.
Auswirkungen auf den Kryptomarkt
Der Kryptomarkt in der Türkei hat ein signifikantes Wachstum verzeichnet und rangiert weltweit auf Platz vier mit einem Handelsvolumen von etwa 170 Milliarden Dollar im September 2023. Die Einführung dieser Vorschriften wird voraussichtlich die Landschaft des Kryptowährungshandels im Land weiter prägen. Die türkische Kapitalmarktaufsicht hat bereits zahlreiche Anträge von lokalen Krypto-Unternehmen erhalten, die unter dem neuen regulatorischen Rahmen Lizenzen anstreben, was eine proaktive Reaktion der Branche zeigt.
Zukünftige Überlegungen
Neben den AML-Vorschriften erwägen die türkischen Behörden eine Transaktionssteuer von 0,03 % auf Kryptowährungsgeschäfte. Diese Steuer zielt darauf ab, den nationalen Haushalt zu stärken, während ein Gleichgewicht gewahrt wird, das das Marktwachstum nicht hemmt. Das seit 2021 bestehende Verbot der Nutzung von Kryptowährungen für Zahlungen schränkt jedoch weiterhin die praktische Nutzbarkeit digitaler Vermögenswerte innerhalb der heimischen Wirtschaft ein.
Quellen
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Die Türkei setzt ab Februar strenge Krypto-AML-Maßnahmen durch, Coinchapter.
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Die Türkei führt strenge AML-Vorschriften für Kryptowährungen ein, FXDailyReport.Com.
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Die Türkei verschärft Krypto-Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche, Coin Edition.
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Die Türkei verschärft Krypto-AML-Regeln und verlangt Benutzerinformationen für Transaktionen bis 2025, Cryptonews.