Ein aktueller Bericht enthüllt, dass US-Banken zwischen 2020 und 2024 unglaubliche 312 Milliarden US-Dollar für chinesische Geldwäscher bewegt haben. Diese Enthüllung erfolgt, während Kryptowährungen weiterhin einer intensiven Prüfung durch Politiker ausgesetzt sind, obwohl Beweise darauf hindeuten, dass traditionelle Finanzsysteme ein weitaus größeres Volumen an illegalen Geldern abwickeln.
Wichtige Erkenntnisse
-
US-Banken haben zwischen 2020 und 2024 schätzungsweise 312 Milliarden US-Dollar an illegalen Geldern für chinesische Geldwäschenetzwerke verarbeitet.
-
Diese Aktivität beläuft sich im Durchschnitt auf über 62 Milliarden US-Dollar jährlich und unterstreicht das Ausmaß der Beteiligung traditioneller Finanzsysteme an der Geldwäsche.
-
Kritiker argumentieren, dass Kryptowährungen zu Unrecht für illegale Aktivitäten ins Visier genommen werden, während die überwiegende Mehrheit der Geldwäsche über Fiat-Kanäle erfolgt.
Das Ausmaß der Geldwäsche im traditionellen Finanzwesen
Laut einer Mitteilung des U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) wurden über 137.000 Berichte des Bank Secrecy Act analysiert. Die Ergebnisse deuten darauf hin, dass chinesische Geldwäschenetzwerke eine bedeutende Verbindung zu mexikanischen Drogenkartellen aufgebaut haben. Diese Kartelle benötigen Geldwäschedienste für ihre in US-Dollar erzielten Drogengewinne, während chinesische Banden US-Dollar suchen, um Chinas Währungskontrollen zu umgehen.
FinCEN-Direktorin Andrea Gacki erklärte, dass diese Netzwerke Erlöse für Drogenkartelle waschen und an anderen erheblichen illegalen Geldtransfersystemen weltweit beteiligt sind. Über die Geldwäsche von Drogengeldern hinaus sind diese chinesischen Banden in Menschenhandel, Schmuggel, Gesundheitsbetrug und Missbrauch älterer Menschen verwickelt. Der Bericht stellte auch 53,7 Milliarden US-Dollar an verdächtigen Immobilientransaktionen fest, die mit diesen Aktivitäten in Verbindung stehen.
Der unfaire Ruf von Krypto
Trotz dieser Erkenntnisse wird Kryptowährung von pro-Banken-Politikern wie Senatorin Elizabeth Warren häufig wegen ihres potenziellen Einsatzes bei der Geldwäsche herausgegriffen. Warren hat zuvor strengere Vorschriften für digitale Vermögenswerte gefordert und deren Nutzung durch „schlechte Akteure“ angeführt.
Die FinCEN-Zahlen unterstreichen jedoch eine weniger diskutierte Realität: Der Großteil der Geldwäsche betrifft keine Kryptowährung. Weltweit schätzt das Büro der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung, dass jährlich über 2 Billionen US-Dollar gewaschen werden. Im Gegensatz dazu deuten Chainalysis-Daten darauf hin, dass das Volumen illegaler Krypto-Transaktionen in den letzten fünf Jahren insgesamt etwa 189 Milliarden US-Dollar betrug.
Experten wie Angela Ang, Head of Policy and Strategic Partnerships bei TRM Labs, stellten fest, dass illegale Aktivitäten einen kleinen Bruchteil des Krypto-Ökosystems ausmachen, geschätzt weniger als 1 % des gesamten Krypto-Volumens. Sie kommentierte, dass die FinCEN-Ergebnisse mit einem breiteren Muster übereinstimmen, bei dem Untergrund-Bankennetzwerke als Schattenfinanzsystem für die organisierte Kriminalität agieren und die Schwachstellen traditioneller Bankensysteme ausnutzen.
Fiat-Kanäle dominieren illegale Finanzströme
Chengyi Ong, Head of APAC Policy bei Chainalysis, schloss sich dieser Ansicht an und betonte, dass Kriminelle jeden verfügbaren Vektor, einschließlich Fiat und Krypto, nutzen, um illegale Werte zu verschieben. Die schiere Größe und Undurchsichtigkeit des traditionellen Finanzsystems bedeuten, dass der Großteil der illegalen Werte unbestreitbar über Fiat-Kanäle transferiert wird. Ong wies auch darauf hin, dass Krypto zwar Geldwäscheprobleme aufweist, die Transparenz öffentlicher Blockchains jedoch illegale Aktivitäten sichtbarer machen kann, was möglicherweise die Erzählung befeuert, dass Krypto hauptsächlich für Verbrechen verwendet wird, obwohl es sich lediglich um einen weiteren Übertragungsmechanismus handelt.
Quellen
-
Chinesische Banden haben in fünf Jahren 312 Milliarden US-Dollar über US-Banken bewegt, Cointelegraph.
Dieser Artikel wurde mit Unterstützung KI-gestützter Technologie erstellt und basiert auf mehreren renommierten Quellen. Der endgültige Inhalt wurde von der Redaktion von BlockzHub sorgfältig geprüft und bearbeitet, um Genauigkeit, Klarheit und Kohärenz sicherzustellen. Originalquellen werden, sofern erforderlich und angemessen, entsprechend gewürdigt. Die in diesem Artikel geäußerten Meinungen spiegeln nicht notwendigerweise die offiziellen Ansichten oder Positionen von BlockzHub wider. Dieser Artikel dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Finanz- oder Fachberatung dar. Investitionen bergen Risiken, und Sie sollten vor Anlageentscheidungen einen qualifizierten Finanzberater konsultieren.