JPMorgan und DBS treiben tokenisierte Einlagen voran und fordern die Dominanz von Stablecoins heraus

JPMorgan und die DBS Bank arbeiten an einem bahnbrechenden Tokenisierungsrahmenwerk, das darauf abzielt, sofortige, rund um die Uhr stattfindende bankübergreifende Zahlungen mit tokenisierten Einlagen zu ermöglichen. Diese Initiative zielt darauf ab, einen neuen Industriestandard für institutionelle digitale Zahlungen zu etablieren, der eine überzeugende Alternative zu traditionellen Stablecoins darstellt und die Effizienz des globalen Geldverkehrs verbessert.

Wichtige Erkenntnisse

• JPMorgan und DBS entwickeln ein Blockchain-basiertes Tokenisierungsrahmenwerk für den Übertrag von Einlagen zwischen Banken.

• Das Rahmenwerk ermöglicht 24/7 sofortige Zahlungen über öffentliche und genehmigte Blockchains.

• Dieser Schritt signalisiert ein wachsendes institutionelles Interesse an tokenisierten realen Vermögenswerten (RWAs).

• Die Monetary Authority of Singapore (MAS) treibt die Tokenisierung auch durch ihre BLOOM-Initiative voran.

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Revolutionierung von bankübergreifenden Zahlungen

JPMorgan und DBS haben ihre gemeinsame Anstrengung angekündigt, ein Tokenisierungsrahmenwerk zu schaffen, das On-Chain-Überweisungen zwischen ihren jeweiligen tokenisierten Einlagen-Ökosystemen ermöglicht. Diese Zusammenarbeit wird voraussichtlich einen neuen Maßstab für digitale Zahlungen zwischen Banken setzen und es institutionellen Kunden ermöglichen, Transaktionen sofort und rund um die Uhr durchzuführen. Das System ist so konzipiert, dass es nahtlos über öffentliche und genehmigte Blockchain-Netzwerke hinweg funktioniert und eine verbesserte Zugänglichkeit und Flexibilität für globale Transaktionen bietet.

Der Aufstieg der tokenisierten Einlagen

Die Initiative von JPMorgan und DBS unterstreicht einen breiteren Trend, bei dem Finanzinstitute die Blockchain-Technologie für effizientere Zahlungslösungen erforschen. Eine Umfrage der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) aus dem Jahr 2024 ergab, dass mindestens ein Drittel der befragten Geschäftsbanken an Forschungs- oder Pilotprogrammen für tokenisierte Einlagen beteiligt war. Dieses wachsende Interesse wird durch das Potenzial für reduzierte Transaktionskosten und erhöhte Geschwindigkeit angeheizt, was mit der breiteren Bewegung zur Tokenisierung realer Vermögenswerte (RWAs) zur Verbesserung des Zugangs für Anleger übereinstimmt.

BIS

Interoperabilität und Zukunftsaussichten

Rachel Chew, Group Chief Operating Officer und Head of Digital Currencies, Global Transaction Services bei der DBS Bank, hob die Bedeutung dieses Interoperabilitätsrahmenwerks hervor. Sie erklärte, dass die Zusammenarbeit mit JPMorgan ein "bedeutender Meilenstein für den grenzüberschreitenden Geldverkehr" sei und Unternehmen "Optionalität, Agilität und Geschwindigkeit" biete. Diese Entwicklung folgt auf die kürzliche Einführung der ersten Transaktion von JPMorgan auf seiner bevorstehenden Tokenisierungsplattform Kinexus Fund Flow, die für 2026 geplant ist und die Tokenisierung von Vermögenswerten wie Private Credit und Immobilien vorsieht.

Singapurs Vorstoß zur Tokenisierung

Gleichzeitig hat die Monetary Authority of Singapore (MAS) ihre BLOOM-Initiative gestartet, die darauf abzielt, die Abwicklung in tokenisierten Bankverbindlichkeiten und gut regulierten Stablecoins zu ermöglichen. Diese Initiative baut auf früheren Bemühungen wie Project Orchid auf und umfasst wichtige Finanzakteure, darunter DBS, OCBC, UOB, Standard Chartered, JPMorgan, Coinbase und Circle. BLOOM konzentriert sich auf die Standardisierung von Abwicklungsvermögensoptionen, die Verbesserung der Compliance durch programmierbare Kontrollen und die Erforschung von agentenbasierten Zahlungen, die von KI für eine optimierte Transaktionsausführung angetrieben werden.

Quellen

• JPMorgan, DBS peilen Einzahlungstoken als Alternative zu Stablecoins für den bankübergreifenden Verkehr an, CryptoRank.

• MAS startet Initiative zur Ermöglichung der Abwicklung von tokenisierten Bankverbindlichkeiten und gut regulierten Stablecoins, The Business Times.

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