Israel führt strengere Vorschriften für Stablecoins ein und treibt gleichzeitig sein Projekt für den digitalen Schekel voran. Dieser zweigleisige Ansatz zielt darauf ab, die Zahlungsinfrastruktur des Landes zu sichern und sich an den rasant wachsenden privaten Kryptowährungsmarkt anzupassen, um sicherzustellen, dass die Zentralbank ein wichtiger Akteur bei Finanzinnovationen bleibt.
Wichtige Erkenntnisse
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Die Bank von Israel erhöht die Aufsicht über Stablecoins aufgrund ihrer erheblichen globalen Marktkapitalisierung und Transaktionsvolumina, die systemische Risiken bergen.
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Neue Vorschriften werden 1:1-Reserven und eine hohe Liquidität für Stablecoin-Emittenten vorschreiben.
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Das Projekt für den digitalen Schekel hat eine Roadmap bis 2026, wobei bis Ende 2024 wichtige Empfehlungen erwartet werden.
Verschärfte Regulierung von Stablecoins
Auf einer kürzlichen Finanzkonferenz in Tel Aviv kündigte der Gouverneur der Bank von Israel, Amir Yaron, Pläne für verschärfte regulatorische Anforderungen für Stablecoins an. Dieser Schritt erfolgt, da die Nutzung von Stablecoins über den Kryptowährungshandel hinaus in Bereiche wie Überweisungen und alltägliche Zahlungen expandiert.
Die Bank von Israel hob das beträchtliche Ausmaß des globalen Stablecoin-Marktes hervor, der eine Marktkapitalisierung von über 300 Milliarden US-Dollar und monatliche Transaktionsvolumina von über 2 Billionen US-Dollar übersteigt. Beamte stellten fest, dass diese Zahlen mit den Bilanzen mittelgroßer internationaler Geschäftsbanken konkurrieren.
Das Wachstum wird auf die Nützlichkeit von Stablecoins im Handel, bei grenzüberschreitenden Überweisungen und ihre Attraktivität als weniger volatile digitale Vermögenswerte im Vergleich zu anderen Kryptowährungen zurückgeführt. Die Marktkonzentration, bei der etwa 99 % der Aktivitäten von Tether und Circle dominiert werden, gibt jedoch Anlass zu Bedenken hinsichtlich systemischer Schwachstellen. Politische Entscheidungsträger betonten die Bedeutung strenger Reservepraktiken und forderten die Emittenten auf, eine vollständige 1:1-Deckung mit hochliquiden Vermögenswerten aufrechtzuerhalten, um potenzielle Rückforderungsansprüche zu bewältigen.
Roadmap für den digitalen Schekel
Gleichzeitig schreitet die Bank von Israel mit ihrer Initiative für digitale Zentralbankwährungen (CBDC) voran. Yoav Soffer, der das Projekt für den digitalen Schekel leitet, präsentierte eine Roadmap bis 2026, die die Entwicklungsstufen für eine digitale Währung zur breiten öffentlichen Nutzung detailliert beschreibt. Offizielle Empfehlungen werden bis Ende 2024 erwartet.
Dieser beschleunigte Zeitplan für den digitalen Schekel spiegelt die jüngsten Maßnahmen der Europäischen Zentralbank wider und spiegelt einen breiteren globalen Trend unter den Zentralbanken wider, ihre Strategien für digitales Geld als Reaktion auf die Konkurrenz durch private digitale Währungen und die sich schnell entwickelnde Zahlungslandschaft zu modernisieren. Das Projekt für den digitalen Schekel wird als strategische Anstrengung angesehen, die staatliche Kontrolle über die nationale Zahlungsinfrastruktur zu wahren und gleichzeitig Innovationen in einem regulierten Umfeld zu fördern.
Quellen
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