Indiens Financial Intelligence Unit (FIU-IND) hat alle Anbieter von virtuellen Asset-Dienstleistungen (VASPs) offiziell unter das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche (PMLA) gestellt und strenge Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Kundenidentifizierung (KYC) durchgesetzt. Dieser Schritt bringt den Kryptosektor mit traditionellen Finanzinstituten in Einklang und zielt darauf ab, illegale Aktivitäten einzudämmen und die Transparenz im Bereich digitaler Vermögenswerte zu erhöhen.
Wichtige Erkenntnisse
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Alle Krypto-Börsen, Wallet-Anbieter und verwandte Plattformen, unabhängig von ihrem Standort, müssen sich bei der FIU-IND registrieren.
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Erweiterte KYC-Verfahren umfassen Live-Selfie-Verifizierung, Erfassung von Geodaten und Bank-"Penny-Drop"-Prüfungen.
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Anonymisierende Werkzeuge wie Privacy-Tokens und Mixer sind effektiv verboten.
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Nichteinhaltung kann zu erheblichen Geldstrafen und strafrechtlicher Haftung führen.
Erweiterter AML-Umfang für Krypto
Indien hat den Kryptowährungssektor formell in seinen Rahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche integriert. Die FIU-IND, die dem Finanzministerium untersteht, hat alle VASPs gemäß dem PMLA, 2002, zu "meldepflichtigen Einheiten" ernannt. Diese Ernennung verpflichtet diese Einheiten, ob im Inland oder im Ausland ansässig, die gleichen Compliance-Standards wie Banken und andere regulierte Finanzinstitute einzuhalten.
Strenge KYC- und Registrierungsanforderungen
Um in Indien legal tätig zu sein, müssen sich alle VASPs bei der FIU-IND registrieren. Nichteinhaltung kann zu Durchsetzungsmaßnahmen führen, einschließlich erheblicher finanzieller Strafen und möglicher strafrechtlicher Anklagen. Die neuen Richtlinien führen strenge KYC-Protokolle ein. Dazu gehören die obligatorische Live-Selfie-Verifizierung zur Verhinderung von Deepfakes, die Erfassung von Geodaten während der Kontoerstellung und die Verifizierung von Bankkonten durch einen "Penny-Drop"-Prozess. Darüber hinaus müssen Benutzer staatlich ausgestellte Lichtbildausweise zusammen mit ihrer Permanent Account Number (PAN) vorlegen.
Verbot von Anonymisierungstools und verstärkte Sorgfaltspflichten
Die neuen Vorschriften verbieten ausdrücklich Transaktionen, die anonymisierende Werkzeuge wie Privacy-Tokens, Tumbler oder Mixer beinhalten. Krypto-Plattformen ist es untersagt, solche Aktivitäten zu ermöglichen. Darüber hinaus sind für Hochrisikokunden, einschließlich Personen aus Gerichtsbarkeiten auf den Schwarz- oder Graulisten der Financial Action Task Force (FATF), politisch exponierte Personen (PEPs) und gemeinnützige Organisationen, verstärkte Sorgfaltspflichten vorgeschrieben.
Aufbewahrung von Aufzeichnungen und Durchsetzung
Krypto-Plattformen sind nun verpflichtet, Identitäts- und Transaktionsaufzeichnungen von Kunden für mindestens fünf Jahre aufzubewahren, oder länger, wenn eine Untersuchung läuft. Meldungen über verdächtige Transaktionen (STRs) müssen wie erforderlich an die FIU-IND übermittelt werden. Die Enforcement Directorate ist für die Durchsetzung zuständig und hat im Haushaltsjahr 2024-25 bereits Geldstrafen in Höhe von insgesamt 28 Crore Rupien wegen Nichteinhaltung verhängt.
Quellen
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Indiens FIU-IND stellt Krypto mit strengen KYC-Regeln unter vollen AML-Umfang, crypto.news.
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Indien kündigt geänderte Regeln zur Verhinderung von Geldwäsche an, India Briefing.
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