Dubais Finanzzentrum, das Dubai International Financial Centre (DIFC), hat neue Vorschriften erlassen, die datenschutzorientierte Kryptowährungen wie Monero und Zcash verbieten. Dieser Schritt definiert auch Stablecoins neu und verlagert die Verantwortung für die Token-Genehmigung vom Regulierer auf einzelne Unternehmen, was einen bedeutenden Wandel in der Herangehensweise des Emirats an digitale Vermögenswerte signalisiert.
Wichtige Erkenntnisse
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Die Dubai Financial Services Authority (DFSA) hat Privacy-Token, einschließlich Monero und Zcash, vom regulierten Handel, von Fonds und Derivaten innerhalb des DIFC verboten.
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Stablecoins werden nun streng als Fiat-gestützte „Fiat-Kryptotoken“ definiert, wobei algorithmische Designs ausgeschlossen sind.
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Unternehmen und nicht die DFSA sind nun für die Bewertung und Genehmigung der listenfähigen Token verantwortlich, was den Compliance-Aufwand erhöht.
Verbot von Privacy-Token
Die DFSA hat Privacy-Token im gesamten DIFC ausdrücklich verboten. Dieses Verbot umfasst Handel, Werbung, Fondaktivitäten und Derivate, die mit diesen Vermögenswerten verbunden sind. Als Hauptgrund für das Verbot nannte die Aufsichtsbehörde die inhärenten Anonymitätsfunktionen von Privacy-Token wie Monero und Zcash. Laut Elizabeth Wallace, Associate Director for Policy and Legal bei der DFSA, machen diese Funktionen es „für Unternehmen nahezu unmöglich, die Anforderungen der Financial Action Task Force“ im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und der Verhinderung von Finanzkriminalität einzuhalten, die die Identifizierung von Transaktionsursprüngen und -begünstigten vorschreiben.
Diese regulatorische Haltung stimmt Dubai mit einem globalen Trend überein, bei dem wichtige Finanzgerichtsbarkeiten die Überwachung von datenschutzfördernden Technologien im Krypto-Bereich verstärken. Während Hongkong strenge Listing-Bedingungen für solche Token hat, drängen auch die MiCA-Verordnung der Europäischen Union und bevorstehende Verbote anonymer Kryptoaktivitäten Privacy-Coins und Mixer aus regulierten Märkten.
Neudefinition von Stablecoins
Die neuen Regeln führen auch eine strengere Definition für „Fiat-Kryptotoken“ ein, die allgemein als Stablecoins bekannt sind. Um qualifiziert zu sein, müssen diese Token an eine Fiat-Währung gekoppelt und durch hochwertige, liquide Vermögenswerte gedeckt sein. Diese Definition schließt ausdrücklich algorithmische Stablecoins wie Ethena aus, die auf komplexen Mechanismen anstelle einer direkten Fiat-Deckung beruhen. Wallace stellte klar, dass Ethena nach dem Regime des DIFC als „Kryptotoken“ und nicht als Stablecoin eingestuft würde, was die wachsende regulatorische Vorsicht gegenüber intransparenten Besicherungen und potenzieller Instabilität bei algorithmischen Designs widerspiegelt.
Verlagerung der Verantwortung für die Token-Genehmigung
Die vielleicht bedeutendste Änderung ist die Verlagerung des Prozesses für das Listing von Token. Zuvor führte die DFSA eine Whitelist genehmigter Token. Im Rahmen des aktualisierten Rahmens müssen Unternehmen, die im DIFC tätig sind, nun ihre eigenen Eignungsprüfungen für jedes von ihnen angebotene digitale Asset durchführen, dokumentieren und kontinuierlich überprüfen. Dieser Schritt legt eine größere Haftung auf Börsen und Emittenten, um die Einhaltung regulatorischer Standards, einschließlich AML- und Know Your Customer (KYC)-Anforderungen, sicherzustellen. Die Begründung der DFSA ist, dass sich die Unternehmen weiterentwickelt haben und nun besser gerüstet sind, diese Entscheidungen unabhängig zu treffen, während sich die Regulierungsbehörden auf die Durchsetzung des gesamten Compliance-Regimes konzentrieren, anstatt einzelne Vermögenswerte vorab zu genehmigen.
Dieses von den Unternehmen geführte Modell spiegelt einen breiteren regulatorischen Trend wider, bei dem Aufsichtsbehörden die übergeordneten Regeln und Leitplanken festlegen, während Vermittler für die sorgfältige Ausführung und das Risikomanagement verantwortlich sind. Für Emittenten von Privacy-Coins und algorithmischen Stablecoins bedeutet der aktualisierte Rahmen des DIFC eine klare Bewegung hin zur Priorisierung von Transparenz, Rückverfolgbarkeit und Rechenschaftspflicht im Ökosystem der digitalen Vermögenswerte.
Quellen
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Dubai verbietet Monero, Zcash, da das DIFC die Tür für Privacy-Token schließt und Stablecoins verschärft, crypto.news.
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