El fondo BUIDL de BlackRock ha dado un salto significativo en las finanzas descentralizadas (DeFi) al integrarse con Euler Finance en la red Avalanche. Este movimiento innovador permite que sBUIDL, la versión tokenizada del fondo, se utilice como garantía para préstamos y para obtener recompensas AVAX, uniendo las finanzas tradicionales con el mundo innovador de la cadena de bloques.
El fondo BUIDL de BlackRock entra en DeFi
BlackRock, el gestor de activos más grande del mundo, ha dado un paso monumental en el ecosistema DeFi. Su Fondo de Liquidez Digital Institucional en USD (BUIDL), un fondo de mercado monetario tokenizado, ahora está directamente integrado con Euler Finance, un protocolo de préstamos líder en la cadena de bloques Avalanche. Esta integración se facilita mediante el token sBUIDL de Securitize, una representación ERC-20 de las tenencias de BUIDL bloqueadas.
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sBUIDL ahora se puede usar como garantía para préstamos en Euler Finance.
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Los usuarios pueden pedir prestado stablecoins como USDC o AUSD contra sus tenencias de sBUIDL.
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Los participantes pueden obtener recompensas AVAX adicionales mientras mantienen exposición al rendimiento subyacente de BUIDL.
El papel de sBUIDL y Securitize
sBUIDL es una innovación crucial que hace que el fondo BUIDL de BlackRock sea compatible con DeFi. Si bien BUIDL en sí está diseñado para la gestión de efectivo institucional, sBUIDL permite a los inversores interactuar con aplicaciones descentralizadas sin liquidar sus activos tradicionales. El marco "sToken" de Securitize permite la creación de sBUIDL, asegurando una redimibilidad 1:1 para las acciones subyacentes de BUIDL.
Este mecanismo permite:
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Utilidad en cadena: Transforma un activo estático en un token dinámico compatible con la cadena de bloques.
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Componibilidad: Como token ERC-20, sBUIDL es interoperable con una amplia gama de aplicaciones DeFi.
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Eficiencia de capital: Los usuarios pueden desbloquear liquidez pidiendo prestado contra sBUIDL mientras siguen obteniendo el rendimiento de BUIDL.
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Respaldo de grado institucional: Hereda la estabilidad y transparencia del fondo de BlackRock, que invierte en bonos del Tesoro de EE. UU.
Avalanche: La infraestructura ideal
La red Avalanche fue elegida para esta integración debido a sus sólidas características, lo que la convierte en un entorno óptimo para la adopción institucional de DeFi. Sus altas velocidades de transacción, bajas tarifas y compatibilidad con la Máquina Virtual de Ethereum (EVM) brindan una experiencia fluida y eficiente para los usuarios.
Las ventajas clave de Avalanche incluyen:
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Alto rendimiento: Permite un procesamiento rápido de transacciones.
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Compatibilidad con EVM: Permite una fácil migración e integración de aplicaciones basadas en Ethereum.
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Bajas tarifas de transacción: Reduce los costos operativos para usuarios e instituciones.
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Escalabilidad: Admite un número creciente de usuarios y transacciones sin comprometer el rendimiento.
Uniendo TradFi y DeFi
Esta integración representa un hito significativo en la convergencia de las finanzas tradicionales (TradFi) y las finanzas descentralizadas. Demuestra cómo los activos financieros regulados pueden obtener una mayor utilidad y liquidez dentro de un entorno de cadena de bloques sin permisos. La capacidad de utilizar un fondo administrado por BlackRock como garantía en DeFi abre nuevas vías para los inversores que buscan combinar la seguridad de los mercados tradicionales con la innovación y la eficiencia de la tecnología de cadena de bloques.
Se espera que este desarrollo:
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Atraiga a más inversores institucionales al espacio DeFi.
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Impulse la adopción de la tokenización de activos del mundo real (RWA).
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Fomente la creación de nuevos productos financieros híbridos.
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Aumente la demanda y la utilidad del token AVAX.
La colaboración entre BlackRock, Securitize, Euler Finance y Avalanche sienta un precedente para futuras integraciones, allanando el camino para un sistema financiero global más interconectado y eficiente.
Fuentes
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sBUIDL ahora se puede usar como garantía en Euler Finance, Bit2Me News.
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Securitize desbloquea DeFi para el fondo BUIDL de BlackRock, The Crypto Times.
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Cómo el fondo tokenizado de BlackRock entra en DeFi a través de Avalanche, CCN.com.
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Por qué es importante para las criptomonedas y TradFi — TradingView News, TradingView.
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El fondo BUIDL de BlackRock se integra directamente con DeFi, TronWeekly.
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