Coinme, un prominente operador de cajeros automáticos de criptomonedas, ha sido multado con 300.000 dólares por los reguladores de California por incumplir los límites diarios de transacciones y no proporcionar las divulgaciones obligatorias en los recibos de los clientes. Esto marca la primera acción de cumplimiento del estado bajo su nueva Ley de Activos Financieros Digitales, lo que subraya una creciente represión de las operaciones de cajeros automáticos de criptomonedas en medio de las crecientes preocupaciones por las estafas.
California toma medidas enérgicas contra las violaciones de los cajeros automáticos de criptomonedas
El Departamento de Protección e Innovación Financiera (DFPI) de California anunció una importante acción de cumplimiento contra Coinme, un operador de cajeros automáticos de criptomonedas con sede en Seattle. La empresa fue multada con 300.000 dólares por dos violaciones principales:
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Exceder el límite de transacción de 1.000 dólares por cliente por día del estado para los cajeros automáticos de criptomonedas.
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No incluir las divulgaciones requeridas en los recibos de los clientes en sus quioscos ubicados en tiendas de comestibles y de conveniencia en todo California.
Esta acción representa la primera aplicación del DFPI bajo la Ley de Activos Financieros Digitales, promulgada en 2023 para regular las empresas de activos digitales y proteger a los consumidores.
Restitución y mensaje regulatorio
Como parte de una orden de consentimiento, Coinme ha acordado pagar la multa de 300.000 dólares, que incluye 51.700 dólares en restitución a un residente anciano de California que fue estafado. KC Mohseni, comisionado del DFPI, enfatizó que esta aplicación debería "enviar un mensaje contundente" a los operadores de quioscos de criptomonedas, indicando el compromiso del estado de garantizar el cumplimiento y prevenir estafas.
El auge de las estafas con cajeros automáticos de criptomonedas
El DFPI destacó la creciente prevalencia de las estafas con cajeros automáticos de criptomonedas, donde los estafadores engañan a las víctimas para que compren criptomonedas en los cajeros automáticos y transfieran fondos directamente a sus billeteras. La Ley de Activos Financieros Digitales fue diseñada específicamente para abordar estos riesgos a través de regulaciones más estrictas para los operadores de quioscos.
Datos recientes subrayan la gravedad del problema:
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El FBI informó de casi 11.000 quejas y más de 246 millones de dólares en pérdidas asociadas con estafas con cajeros automáticos de criptomonedas en 2024, un aumento del 31% con respecto a 2023.
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Dos tercios de estas víctimas de estafas tenían más de 60 años.
Panorama regulatorio más amplio
La acción de California contra Coinme es parte de una tendencia más amplia de mayor escrutinio sobre los cajeros automáticos de criptomonedas a nivel mundial:
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Spokane, Washington: La ciudad prohibió recientemente los cajeros automáticos de criptomonedas, citando preocupaciones sobre estafas y lavado de dinero, y la policía local señaló que los fondos a menudo terminan en destinos ilícitos.
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Australia: La policía federal ha iniciado una ofensiva contra el uso delictivo de los cajeros automáticos de criptomonedas, contactando a más de 90 ciudadanos involucrados en varios esquemas.
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Texas: Un sheriff del condado supuestamente usó una herramienta de corte de energía para deshabilitar un quiosco de criptomonedas local después de que una familia fuera estafada por 25.000 dólares.
Estos incidentes resaltan los crecientes esfuerzos de las autoridades para regular y frenar el uso indebido de los cajeros automáticos de criptomonedas para proteger a los consumidores del fraude financiero.
Fuentes
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Coinme paga una multa de 300.000 dólares en la primera multa por quiosco de criptomonedas de California, Cointelegraph.
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