Nueva Zelanda está adoptando una postura firme contra los delitos financieros mediante la implementación de una prohibición integral de los cajeros automáticos de criptomonedas y la limitación de las transferencias internacionales de efectivo a $5,000. Estas medidas son parte de una reforma más amplia contra el lavado de dinero (ALD) y la lucha contra la financiación del terrorismo (LFT), con el objetivo de interrumpir las actividades ilícitas, en particular las relacionadas con la venta de drogas y las estafas.
La audaz medida de Nueva Zelanda contra los delitos financieros
La Ministra Asociada de Justicia, Nicole McKee, anunció la importante revisión del régimen ALD/LFT de Nueva Zelanda. El núcleo de estas reformas incluye una prohibición completa de los cajeros automáticos de criptomonedas y la introducción de un límite de $5,000 en las transferencias internacionales de efectivo. Estos pasos están diseñados para cerrar las lagunas explotadas por los delincuentes para convertir fondos ilícitos en criptomonedas, que luego pueden transferirse de forma anónima o en el extranjero.
¿Por qué la prohibición de los cajeros automáticos de criptomonedas?
Los cajeros automáticos de criptomonedas se han identificado como un mecanismo clave para el lavado de dinero, lo que permite a los delincuentes convertir rápidamente el efectivo de actividades ilegales, como la venta de drogas, en activos digitales. Un informe de abril del Grupo Asesor Ministerial sobre Delincuencia Transnacional, Grave y Organizada destacó que estos cajeros automáticos permiten a los delincuentes "comprar criptomonedas y transferirlas en cuestión de minutos a delincuentes en el extranjero para financiar importaciones de drogas o realizar pagos asociados con estafas".
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Interrupción de los flujos ilícitos: La prohibición tiene como objetivo interrumpir un método común utilizado por los delincuentes para ocultar el rastro del dinero y facilitar las transacciones transfronterizas.
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Prevención de transferencias anónimas: Al eliminar estas máquinas, el gobierno busca evitar la transferencia anónima de fondos ilícitos.
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Apoyo de la industria: A pesar de la prohibición, los líderes de la industria, como Janine Grainger, cofundadora de Easy Crypto, han acogido en gran medida la medida, viéndola como un paso necesario para legitimar el sector y mejorar la seguridad del cliente.
Limitación de las transferencias internacionales de efectivo
Además de la prohibición de los cajeros automáticos, se impondrá un nuevo límite máximo de $5,000 a las transferencias internacionales de efectivo. Esta medida apunta directamente a la capacidad de las organizaciones criminales para mover grandes sumas de dinero al extranjero, al tiempo que permite transferencias legítimas a través de canales bancarios electrónicos.
Poderes de aplicación mejorados
Las reformas también otorgarán a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) poderes ampliados para recopilar datos financieros más amplios sobre personas de interés. Esto incluye la capacidad de exigir información continua de los bancos y otras entidades informantes con respecto a actividades sospechosas, lo que permite un desarrollo más eficaz de la inteligencia financiera para llevar a los delincuentes ante la justicia.
Una tendencia global
La represión de Nueva Zelanda contra los cajeros automáticos de criptomonedas se alinea con una tendencia mundial creciente. Otras jurisdicciones, incluidas Australia y Spokane, Washington, han implementado regulaciones estrictas similares o prohibiciones absolutas de los cajeros automáticos de criptomonedas para mitigar el fraude y los riesgos de lavado de dinero. Este esfuerzo internacional coordinado subraya un enfoque regulatorio intensificado en la infraestructura de activos digitales que facilita las transferencias de fondos anónimas o rápidas.
Fuentes
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Nueva Zelanda prohíbe los cajeros automáticos de criptomonedas para combatir el lavado de dinero, AInvest.
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Nueva Zelanda prohíbe los cajeros automáticos de criptomonedas para frenar el lavado de dinero, Cointelegraph.
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