Un informe reciente revela que los bancos estadounidenses movieron la asombrosa cifra de 312 mil millones de dólares para blanqueadores de dinero chinos entre 2020 y 2024. Esta revelación surge mientras las criptomonedas continúan enfrentando un intenso escrutinio por parte de los políticos, a pesar de la evidencia que sugiere que los sistemas financieros tradicionales manejan un volumen mucho mayor de fondos ilícitos.
Puntos Clave
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Los bancos estadounidenses procesaron un estimado de 312 mil millones de dólares en fondos ilícitos para redes chinas de lavado de dinero de 2020 a 2024.
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Esta actividad promedia más de 62 mil millones de dólares anualmente, destacando la escala de la participación de las finanzas tradicionales en el lavado de dinero.
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Los críticos argumentan que las criptomonedas son injustamente señaladas por actividades ilícitas, mientras que la gran mayoría del lavado de dinero ocurre a través de canales fiduciarios.
La Escala del Lavado de Dinero en las Finanzas Tradicionales
Según un aviso de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) de EE. UU., se analizaron más de 137,000 informes de la Ley de Secreto Bancario. Los hallazgos indican que las redes chinas de lavado de dinero han establecido una conexión significativa con los cárteles de la droga con sede en México. Estos cárteles requieren servicios de lavado para sus ganancias de drogas en dólares estadounidenses, mientras que las bandas chinas buscan dólares estadounidenses para eludir los controles de divisas de China.
La directora de FinCEN, Andrea Gacki, declaró que estas redes lavan las ganancias de los cárteles de la droga y están involucradas en otros esquemas sustanciales de movimiento de dinero clandestino a nivel mundial. Más allá del lavado de dinero de drogas, estas bandas chinas están implicadas en el tráfico de personas, el contrabando, el fraude en la atención médica y el abuso de ancianos. El informe también señaló 53.7 mil millones de dólares en transacciones inmobiliarias sospechosas vinculadas a estas actividades.
La Injusta Reputación de las Criptomonedas
A pesar de estos hallazgos, las criptomonedas son frecuentemente señaladas por políticos pro-banca, como la senadora Elizabeth Warren, por su posible uso en el lavado de dinero. Warren ha pedido anteriormente regulaciones más estrictas sobre los activos digitales, citando su uso por parte de "malos actores".
Sin embargo, las cifras de FinCEN subrayan una realidad menos discutida: la mayor parte del lavado de dinero no involucra criptomonedas. A nivel mundial, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito estima que se lavan más de 2 billones de dólares anualmente. En contraste, los datos de Chainalysis sugieren que los volúmenes ilícitos de criptomonedas en los últimos cinco años totalizaron aproximadamente 189 mil millones de dólares.
Expertos como Angela Ang, Jefa de Política y Asociaciones Estratégicas en TRM Labs, señalaron que la actividad ilícita representa una pequeña fracción del ecosistema cripto, estimada en menos del 1% del volumen total de criptomonedas. Comentó que los hallazgos de FinCEN se alinean con un patrón más amplio donde las redes bancarias clandestinas operan como un sistema financiero en la sombra para el crimen organizado, explotando las fisuras de los sistemas bancarios tradicionales.
Los Canales Fiduciarios Dominan las Finanzas Ilícitas
Chengyi Ong, Jefa de Política de APAC en Chainalysis, se hizo eco de este sentimiento, enfatizando que los criminales utilizan cualquier vector disponible, incluyendo tanto el dinero fiduciario como las criptomonedas, para mover valor ilícito. El tamaño y la opacidad del sistema financiero tradicional significan que la mayoría del valor ilícito se transfiere innegablemente a través de canales fiduciarios. Ong también señaló que, si bien las criptomonedas tienen problemas de lavado de dinero, la transparencia de las cadenas de bloques públicas puede hacer que la actividad ilícita sea más visible, lo que podría alimentar una narrativa de que las criptomonedas se utilizan principalmente para el crimen, cuando es simplemente otro mecanismo de transferencia.
Fuentes
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Bandas Chinas Movieron $312 Mil Millones a Través de Bancos de EE. UU. en Cinco Años, Cointelegraph.
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