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Athena Bitcoin, un prominente operador de cajeros automáticos de criptomonedas en EE. UU., se enfrenta a graves acusaciones por parte del Fiscal General de Washington D.C. La empresa está acusada de lucrarse con esquemas de fraude, particularmente aquellos dirigidos a personas mayores, y de no revelar tarifas de transacción exorbitantes. Las investigaciones revelaron que una parte significativa de los fondos procesados a través de los cajeros automáticos de Athena en la capital de la nación estaban vinculados a actividades fraudulentas.
Puntos Clave
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Athena Bitcoin supuestamente procesó un alto volumen de transacciones fraudulentas, con el 93% de los fondos en sus cajeros automáticos de Washington D.C. vinculados a fraude en los primeros cinco meses de operación.
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Según se informa, a los clientes en Washington D.C. se les cobraron tarifas de hasta el 26%, con el recargo oculto dentro del precio de Bitcoin.
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La empresa está acusada de explotar a adultos vulnerables y de participar en prácticas comerciales engañosas.
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Athena Bitcoin niega las acusaciones y afirma que tiene protocolos de seguridad robustos implementados.
Acusaciones de Prácticas Fraudulentas
La denuncia presentada por el Fiscal General de Washington D.C., Brian Schwalb, destaca que durante los primeros cinco meses de operación en la capital, un asombroso 93% de los fondos depositados en los cajeros automáticos de Athena fueron identificados como provenientes de "fraude absoluto". Esto ocurre mientras los estadounidenses reportaron $189 millones en pérdidas por fraude relacionado con cajeros automáticos al FBI en 2023.
Tarifas Exorbitantes y Ocultas
La demanda de Schwalb afirma además que los clientes en Washington D.C. fueron sometidos a tarifas que alcanzaban hasta el 26%. Este recargo sustancial fue supuestamente "incorporado al precio sin revelación al consumidor". En un caso documentado, Athena vendió Bitcoin a un precio inflado en un 25.4%. Mientras que el precio de mercado era de $59,936, el cajero automático de Athena lo ofrecía a $80,315. En consecuencia, por un depósito de $10,000, solo se transfirieron $7,463 al destinatario, reteniendo Athena $2,537. El fiscal sugirió que estas tarifas podrían aumentar proporcionalmente con el tamaño de la transacción del cliente.
Explotación de Adultos Vulnerables
La demanda también señala que los cajeros automáticos de Athena presentan "advertencias prolijas y complejos descargos de responsabilidad legales" que, en situaciones donde las víctimas son dirigidas por estafadores para depositar dinero, "exacerban la confusión y la presión". La empresa se enfrenta a acusaciones de prácticas comerciales engañosas e injustas, así como de explotación financiera de adultos vulnerables y personas mayores.
La Defensa de Athena Bitcoin
Un representante de Athena Bitcoin ha refutado enérgicamente las acusaciones, afirmando que la empresa tiene la intención de defenderse vigorosamente en los tribunales. Enfatizaron que Athena emplea protocolos de seguridad estrictos, incluyendo advertencias claras sobre los riesgos y las reglas de uso de los cajeros automáticos. "Nuestros cajeros automáticos de bitcoin están equipados con numerosas salvaguardias, desde advertencias prominentes y límites de transacción diarios hasta cinco pantallas de verificación separadas diseñadas para prevenir transacciones forzadas y confirmar que el bitcoin va a una billetera propiedad de [el cliente]", declaró el representante.
Panorama de los Cajeros Automáticos de Criptomonedas en EE. UU.
Según Coin ATM Radar, actualmente hay 507 cajeros automáticos de criptomonedas operando en el estado de Washington y un total de 31,019 en todo Estados Unidos. Este caso surge en un momento en que algunos países, como Nueva Zelanda, están considerando prohibiciones totales de los cajeros automáticos de criptomonedas para combatir el lavado de dinero.
Fuentes
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En EE. UU. acusan a operador de cajeros automáticos de criptomonedas de facilitar el fraude, ForkLog.
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