El gigante de la mensajería financiera global SWIFT, en colaboración con Societe Generale-FORGE (SG-FORGE), ha completado con éxito una prueba piloto para la liquidación de bonos tokenizados utilizando una stablecoin en euros. Esta prueba pionera demostró la integración fluida de la tecnología de registro distribuido con la infraestructura financiera tradicional, allanando el camino para operaciones de mercado de capitales más eficientes y conformes.
Puntos Clave
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Societe Generale-FORGE y SWIFT pilotaron con éxito la liquidación de bonos tokenizados utilizando la stablecoin EUR CoinVertible (EURCV) compatible con MiCA.
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La prueba cubrió todo el ciclo de vida del bono, incluida la emisión, la entrega contra pago, los pagos de cupones y el vencimiento.
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La infraestructura de SWIFT actuó como una capa de orquestación, garantizando la interoperabilidad entre blockchain y los sistemas financieros existentes.
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El piloto validó modelos de liquidación híbridos, combinando monedas fiduciarias con stablecoins para mejorar la eficiencia del mercado de capitales.
Demostración del Modelo de Liquidación Híbrida
El proyecto piloto utilizó EUR CoinVertible (EURCV) de SG-FORGE, una stablecoin diseñada para cumplir con la regulación de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la Unión Europea. Esta stablecoin sirvió como el activo de liquidación central, facilitando los flujos de transacciones de extremo a extremo dentro de la red establecida de SWIFT. La prueba replicó con éxito operaciones clave del mercado de capitales, como la emisión de bonos, la liquidación de entrega contra pago (DvP), los pagos de cupones y el vencimiento final.
Interoperabilidad y Cumplimiento Normativo
El papel de SWIFT fue crucial al proporcionar una capa de orquestación unificada, garantizando la compatibilidad de la mensajería y la ejecución fluida en diversas plataformas y sistemas financieros. Al adherirse a los estándares de mensajería ISO 20022, la prueba subrayó la compatibilidad de la tecnología blockchain con los sistemas de liquidación tradicionales, permitiendo el procesamiento de activos tokenizados sin requerir revisiones significativas de la infraestructura existente. Este enfoque enfatiza la colaboración entre las nuevas plataformas de activos digitales y los canales financieros establecidos.
Ampliación de los Casos de Uso de Stablecoins
Societe Generale-FORGE ha estado expandiendo activamente sus ofertas de activos digitales, incluida la introducción de USD CoinVertible (USDCV) en asociación con Bullish Europe GmbH. La disponibilidad de stablecoins denominadas tanto en euros como en dólares proporciona a los emisores una mayor flexibilidad y opciones para las liquidaciones basadas en blockchain. Esta iniciativa tiene como objetivo tender un puente entre las finanzas tradicionales y los activos tokenizados, acelerando la adopción institucional al ofrecer soluciones conformes e integradas.
Visión de SWIFT para los Activos Digitales
Esta prueba forma parte de la estrategia más amplia de SWIFT para apoyar los activos y monedas digitales. La organización ha estado colaborando con más de 30 bancos globales en varios casos de uso de activos digitales, incluido el desarrollo de un registro blockchain compartido para pagos transfronterizos en tiempo real y 24/7. SWIFT tiene como objetivo actuar como una capa de coordinación neutral, permitiendo a las instituciones financieras adoptar activos digitales a escala con confianza al demostrar su capacidad para orquestar transacciones de activos tokenizados multiplataforma.
Fuentes
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Societe Generale-FORGE, Swift Test Hybrid Tokenized Bond Settlement Model, CoinCentral.
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Tokenized bonds settle via Swift-SG-FORGE with MiCA EURCV, The Cryptonomist.
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SWIFT Tests Tokenized Bond Settlement With Societe Generale’s EURCV Stablecoin, The Crypto Basic.
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