.jpeg)
La Turquie a annoncé de nouvelles réglementations anti-blanchiment d'argent (AML) pour les transactions en cryptomonnaie, qui entreront en vigueur le 25 février 2025. Ces mesures visent à renforcer la surveillance et à prévenir les crimes financiers, y compris le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, dans le marché des cryptomonnaies en pleine croissance.
Points Clés
-
Les nouvelles réglementations exigent l'identification des utilisateurs pour les transactions en cryptomonnaie dépassant 15 000 livres turques (environ 425 $).
-
Les transactions provenant d'adresses de portefeuilles non enregistrées nécessiteront également une vérification.
-
Le Conseil des marchés de capitaux turc a reçu 47 demandes de licence de la part d'entreprises de cryptomonnaie depuis la mi-2024.
-
Une taxe de transaction proposée de 0,03 % sur les échanges de cryptomonnaie est à l'étude pour soutenir le budget national.
Aperçu des Nouvelles Réglementations
Le gouvernement turc a introduit des réglementations AML strictes ciblant le secteur des cryptomonnaies, reflétant une tendance mondiale vers un contrôle réglementaire accru. Les nouvelles règles exigent que toute transaction en cryptomonnaie dépassant 15 000 livres turques inclue les informations d'identification de l'expéditeur. Cette initiative fait partie de la stratégie plus large de la Turquie pour aligner son cadre réglementaire sur les normes internationales, notamment à la lumière du cadre des Marchés des Crypto-Actifs (MiCA) de l'Union européenne, qui doit entrer en vigueur à la fin de 2024.
Exigences d'Identification
Selon les nouvelles réglementations, les prestataires de services de cryptomonnaie doivent collecter et vérifier les informations des utilisateurs pour les transactions dépassant le seuil spécifié. Cela inclut :
-
Identification de l'Utilisateur : Requise pour les transactions de plus de 15 000 livres turques.
-
Adresses de Portefeuilles Non Enregistrées : Les transactions provenant de ces adresses seront signalées comme "risquées" si des informations suffisantes ne peuvent être obtenues.
Si un prestataire ne peut pas obtenir les détails nécessaires, il a le pouvoir d'arrêter ou de limiter la transaction, pouvant potentiellement mettre fin à la relation commerciale avec l'expéditeur si la conformité n'est pas respectée.
Impact sur le Marché des Cryptomonnaies
Le marché turc des cryptomonnaies a connu une croissance significative, se classant au quatrième rang mondial avec un volume d'échanges d'environ 170 milliards de dollars en septembre 2023. L'introduction de ces réglementations devrait encore façonner le paysage du commerce des cryptomonnaies dans le pays. Le Conseil des marchés de capitaux turc a déjà reçu de nombreuses demandes d'entreprises locales de cryptomonnaie cherchant à obtenir des licences dans le cadre du nouveau cadre réglementaire, indiquant une réponse proactive de l'industrie.
Considérations Futures
En plus des réglementations AML, les autorités turques envisagent une taxe de transaction de 0,03 % sur les échanges de cryptomonnaie. Cette taxe vise à renforcer le budget national tout en maintenant un équilibre qui ne freine pas la croissance du marché. Cependant, l'interdiction en cours d'utilisation des cryptomonnaies pour les paiements, en place depuis 2021, continue de limiter l'utilité pratique des actifs numériques au sein de l'économie nationale.
Sources
-
La Turquie Imposera des Mesures Strictes de LBC Crypto à Partir de Février, Coinchapter.
-
La Turquie Met en Œuvre des Réglementations LBC Strictes sur les Cryptomonnaies, FXDailyReport.Com.
-
La Turquie Renforce les Règles Crypto pour Lutter Contre le Blanchiment d'Argent, Coin Edition.
-
La Turquie Renforce les Règles LBC Crypto, Exigeant des Infos Utilisateur pour les Transactions d'ici 2025, Cryptonews.