Le fonds BUIDL de BlackRock a fait un bond significatif dans la finance décentralisée (DeFi) en s'intégrant à Euler Finance sur le réseau Avalanche. Cette initiative révolutionnaire permet à sBUIDL, la version tokenisée du fonds, d'être utilisée comme garantie pour des prêts et de gagner des récompenses AVAX, reliant ainsi la finance traditionnelle au monde innovant de la blockchain.
Le fonds BUIDL de BlackRock entre dans la DeFi
BlackRock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, a fait un pas monumental dans l'écosystème DeFi. Son fonds USD Institutional Digital Liquidity (BUIDL), un fonds monétaire tokenisé, est désormais directement intégré à Euler Finance, un protocole de prêt de premier plan sur la blockchain Avalanche. Cette intégration est facilitée par le jeton sBUIDL de Securitize, une représentation ERC-20 des avoirs BUIDL bloqués.
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sBUIDL peut désormais être utilisé comme garantie pour des prêts sur Euler Finance.
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Les utilisateurs peuvent emprunter des stablecoins comme l'USDC ou l'AUSD contre leurs avoirs sBUIDL.
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Les participants peuvent gagner des récompenses AVAX supplémentaires tout en conservant une exposition au rendement sous-jacent de BUIDL.
Le rôle de sBUIDL et Securitize
sBUIDL est une innovation cruciale qui rend le fonds BUIDL de BlackRock compatible avec la DeFi. Alors que BUIDL est conçu pour la gestion de trésorerie institutionnelle, sBUIDL permet aux investisseurs de s'engager avec des applications décentralisées sans liquider leurs actifs traditionnels. Le cadre « sToken » de Securitize permet la création de sBUIDL, assurant une fongibilité 1:1 pour les parts BUIDL sous-jacentes.
Ce mécanisme permet :
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Utilité on-chain : Transforme un actif statique en un jeton dynamique et compatible avec la blockchain.
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Composabilité : En tant que jeton ERC-20, sBUIDL est interopérable avec un large éventail d'applications DeFi.
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Efficacité du capital : Les utilisateurs peuvent débloquer des liquidités en empruntant contre sBUIDL tout en gagnant le rendement de BUIDL.
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Soutien de qualité institutionnelle : Hérite de la stabilité et de la transparence du fonds de BlackRock, qui investit dans des obligations du Trésor américain.
Avalanche : L'infrastructure idéale
Le réseau Avalanche a été choisi pour cette intégration en raison de ses fonctionnalités robustes, ce qui en fait un environnement optimal pour l'adoption institutionnelle de la DeFi. Ses vitesses de transaction élevées, ses faibles frais et sa compatibilité avec la machine virtuelle Ethereum (EVM) offrent une expérience fluide et efficace aux utilisateurs.
Les principaux avantages d'Avalanche incluent :
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Débit élevé : Permet un traitement rapide des transactions.
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Compatibilité EVM : Permet une migration et une intégration faciles des applications basées sur Ethereum.
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Frais de transaction faibles : Réduit les coûts opérationnels pour les utilisateurs et les institutions.
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Évolutivité : Prend en charge un nombre croissant d'utilisateurs et de transactions sans compromettre les performances.
Relier la TradFi et la DeFi
Cette intégration représente une étape importante dans la convergence de la finance traditionnelle (TradFi) et de la finance décentralisée. Elle démontre comment les actifs financiers réglementés peuvent acquérir une utilité et une liquidité accrues dans un environnement de blockchain sans permission. La possibilité d'utiliser un fonds géré par BlackRock comme garantie dans la DeFi ouvre de nouvelles voies aux investisseurs cherchant à combiner la sécurité des marchés traditionnels avec l'innovation et l'efficacité de la technologie blockchain.
Ce développement devrait :
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Attirer davantage d'investisseurs institutionnels dans l'espace DeFi.
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Stimuler l'adoption de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA).
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Favoriser la création de nouveaux produits financiers hybrides.
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Augmenter la demande et l'utilité du jeton AVAX.
La collaboration entre BlackRock, Securitize, Euler Finance et Avalanche crée un précédent pour les futures intégrations, ouvrant la voie à un système financier mondial plus interconnecté et efficace.
Sources
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sBUIDL peut désormais être utilisé comme garantie sur Euler Finance, Bit2Me News.
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Securitize débloque la DeFi pour le fonds BUIDL de BlackRock, The Crypto Times.
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Comment le fonds tokenisé de BlackRock entre dans la DeFi via Avalanche, CCN.com.
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Pourquoi c'est important pour la crypto et la TradFi — TradingView News, TradingView.
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Le fonds BUIDL de BlackRock s'intègre directement à la DeFi, TronWeekly.
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