Coinme, un important opérateur de guichets automatiques de crypto-monnaies, a été condamné à une amende de 300 000 dollars par les régulateurs californiens pour avoir enfreint les limites de transactions quotidiennes et omis de fournir les informations obligatoires sur les reçus des clients. Il s'agit de la première mesure d'exécution de l'État en vertu de sa nouvelle loi sur les actifs financiers numériques, soulignant une répression croissante des opérations de guichets automatiques de crypto-monnaies face aux préoccupations croissantes concernant les escroqueries.
La Californie sévit contre les violations des guichets automatiques de crypto-monnaies
Le Département californien de la protection et de l'innovation financières (DFPI) a annoncé une mesure d'exécution importante contre Coinme, un opérateur de guichets automatiques de crypto-monnaies basé à Seattle. La société a été condamnée à une amende de 300 000 dollars pour deux violations principales :
- Dépassement de la limite de transaction de 1 000 dollars par client et par jour pour les guichets automatiques de crypto-monnaies de l'État.
- Non-inclusion des informations requises sur les reçus des clients à ses bornes situées dans les épiceries et les dépanneurs de Californie.
Cette action représente la première exécution du DFPI en vertu de la loi sur les actifs financiers numériques, promulguée en 2023 pour réglementer les sociétés d'actifs numériques et protéger les consommateurs.
Restitution et message réglementaire
Dans le cadre d'une ordonnance de consentement, Coinme a accepté de payer la pénalité de 300 000 dollars, qui comprend 51 700 dollars de restitution à un résident californien âgé qui a été escroqué. KC Mohseni, un commissaire du DFPI, a souligné que cette mesure d'exécution devrait « envoyer un message fort » aux opérateurs de bornes de crypto-monnaies, indiquant l'engagement de l'État à assurer la conformité et à prévenir les escroqueries.
La montée des escroqueries aux guichets automatiques de crypto-monnaies
Le DFPI a souligné la prévalence croissante des escroqueries aux guichets automatiques de crypto-monnaies, où les fraudeurs incitent les victimes à acheter des crypto-monnaies aux guichets automatiques et à transférer des fonds directement vers leurs portefeuilles. La loi sur les actifs financiers numériques a été spécifiquement conçue pour faire face à ces risques grâce à des réglementations plus strictes pour les opérateurs de bornes.
Des données récentes soulignent la gravité du problème :
- Le FBI a signalé près de 11 000 plaintes et plus de 246 millions de dollars de pertes associées aux escroqueries aux guichets automatiques de crypto-monnaies en 2024, soit une augmentation de 31 % par rapport à 2023.
- Les deux tiers de ces victimes d'escroqueries avaient plus de 60 ans.
Paysage réglementaire plus large
L'action de la Californie contre Coinme s'inscrit dans une tendance plus large de surveillance accrue des guichets automatiques de crypto-monnaies à l'échelle mondiale :
- Spokane, Washington : La ville a récemment interdit les guichets automatiques de crypto-monnaies, citant des préoccupations concernant les escroqueries et le blanchiment d'argent, la police locale notant que les fonds finissent souvent dans des destinations illicites.
- Australie : La police fédérale a lancé une répression contre l'utilisation criminelle des guichets automatiques de crypto-monnaies, contactant plus de 90 citoyens impliqués dans divers stratagèmes.
- Texas : Un shérif de comté aurait utilisé un outil de coupure de courant pour désactiver une borne de crypto-monnaies locale après qu'une famille ait été escroquée de 25 000 dollars.
Ces incidents soulignent les efforts croissants des autorités pour réglementer et freiner l'utilisation abusive des guichets automatiques de crypto-monnaies afin de protéger les consommateurs contre la fraude financière.
Sources
- Coinme paie 300 000 $ d'amende pour violation des lois californiennes sur les guichets automatiques de crypto-monnaies, Cointelegraph.
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