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Le Vietnam fait des progrès significatifs pour renforcer son intégrité financière et se débarrasser de son statut de "liste grise" auprès du Groupe d'action financière (GAFI). Une nouvelle loi, en vigueur à partir du 1er janvier 2026, vise à réglementer le secteur en plein essor des cryptomonnaies, signalant un effort global pour lutter contre la criminalité financière et améliorer la position financière mondiale du pays.
La décision audacieuse du Vietnam : Tirer parti de la crypto pour l'intégrité financière
L'Assemblée nationale du Vietnam a approuvé la loi sur l'industrie de la technologie numérique le 14 juin 2025, une décision historique qui redéfinira l'approche du pays en matière d'actifs numériques. Cette législation est une pierre angulaire de la stratégie du Vietnam visant à remédier aux lacunes de ses mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et de lutte contre le financement du terrorisme (LFT), qui ont conduit à son inscription sur la liste grise du GAFI en juin 2023.
Comprendre la liste grise du GAFI
Le GAFI, créé par le G7, établit des normes mondiales pour prévenir les crimes financiers. Les pays qui ne respectent pas ces normes peuvent être placés sur une "liste grise", ce qui a un impact sur leur réputation financière internationale et leur environnement d'investissement. L'inscription du Vietnam sur la liste grise découle de problèmes tels qu'une supervision inadéquate des institutions financières, une diligence raisonnable envers la clientèle (CDD) faible et une réglementation insuffisante des fournisseurs de services d'actifs virtuels.
Principales dispositions de la nouvelle loi sur la technologie numérique
La loi sur l'industrie de la technologie numérique introduit un cadre solide pour les actifs numériques, visant à aligner le Vietnam sur les normes internationales. Les principaux points saillants comprennent :
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Classification claire des actifs : La loi distingue les "crypto-actifs" (par exemple, Bitcoin, Ether) et les "actifs virtuels" (éléments numériques non financiers), à l'exclusion des MNBC et des titres. Cette classification précise permet une réglementation basée sur les risques, conformément aux directives du GAFI.
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Mesures renforcées de LBA/LFT : Les bourses de crypto et les fournisseurs de portefeuilles relèveront désormais de la supervision de l'État, ce qui nécessitera des vérifications d'identité, une surveillance des transactions et des obligations de déclaration. Cela répond directement aux préoccupations du GAFI concernant le financement illicite et la faible diligence raisonnable envers la clientèle.
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Clarté réglementaire et incitations : La législation prévoit la reconnaissance juridique de la crypto, offrant des allégements fiscaux, des subventions et des exonérations de droits d'importation pour les startups et les investisseurs technologiques étrangers. Cela vise à attirer les capital-risqueurs mondiaux et les bourses de crypto, transformant la clarté réglementaire en un outil de développement économique.
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Lutte contre la fraude aux actifs numériques : La loi habilite les autorités avec un cadre juridique clair pour enquêter et poursuivre la fraude aux actifs numériques, une étape essentielle compte tenu des affaires récentes très médiatisées comme les escroqueries BitMiner et Million Smiles.
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Coopération internationale : En alignant ses réglementations sur les normes mondiales, le Vietnam facilite les enquêtes transfrontalières et la collaboration avec les autorités étrangères pour lutter contre les crimes transnationaux liés à la crypto.
Impact sur l'image mondiale et l'avenir du Vietnam
Cette refonte réglementaire complète est au cœur de l'ambition du Vietnam de devenir une plaque tournante de la technologie numérique en Asie du Sud-Est. En officialisant le secteur de la crypto et en mettant en œuvre des mesures de conformité strictes, le Vietnam vise à :
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Quitter la liste grise du GAFI : La pleine mise en œuvre de ces réformes d'ici janvier 2026 pourrait ouvrir la voie au retrait du Vietnam de la liste grise, signalant un regain de confiance dans son intégrité financière.
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Renforcer la confiance des investisseurs : Un environnement clair et réglementé renforce la confiance des investisseurs, attirant les entreprises internationales de crypto, les capital-risqueurs et les entreprises technologiques.
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Favoriser l'innovation : La loi comprend des dispositions pour les bacs à sable réglementaires, permettant des tests contrôlés des technologies blockchain et DeFi, et offre des incitations pour la R&D dans les semi-conducteurs et la technologie cloud.
L'approche proactive du Vietnam en matière de réglementation de la crypto répond non seulement aux préoccupations du GAFI, mais positionne également le pays comme une économie transparente et favorable à l'innovation sur la scène mondiale.
Sources
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Comment le Vietnam utilise la crypto pour redorer son blason auprès du GAFI — TradingView News, TradingView.
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