L'Australie se lance dans une nouvelle phase importante de son exploration des monnaies numériques, la Reserve Bank of Australia (RBA) annonçant des essais pour les monnaies numériques de banque centrale (CBDC) et les stablecoins. Cette initiative, baptisée « Project Acacia », impliquera de l'argent et des actifs réels, dans le but d'améliorer l'efficacité et la résilience des marchés financiers de gros.
Le saut de l'Australie dans la monnaie numérique : la RBA dévoile des essais de CBDC et de stablecoins
La Reserve Bank of Australia (RBA) a annoncé une avancée majeure dans sa stratégie de monnaie numérique, en lançant des essais pour les monnaies numériques de banque centrale (CBDC) de gros et les stablecoins. Cette initiative, qui s'inscrit dans le cadre du « Project Acacia », impliquera pour la première fois de l'argent et des actifs réels, dans le but d'améliorer le fonctionnement des marchés financiers de gros australiens.
Principaux points à retenir
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Le « Project Acacia » de la RBA testera 19 cas pilotes utilisant de l'argent et des actifs réels, ainsi que cinq cas d'utilisation de validation de principe avec des transactions simulées.
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Les essais exploreront diverses classes d'actifs, notamment les titres à revenu fixe, les marchés privés, les créances commerciales et les crédits carbone.
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Les actifs de règlement proposés comprennent les CBDC, les stablecoins, les jetons de dépôt bancaire et de nouvelles méthodes d'utilisation des dépôts existants des banques commerciales auprès de la RBA.
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Les principales banques australiennes, notamment Commonwealth Bank (CBA), Australia and New Zealand Banking Group (ANZ) et Westpac Banking Corporation, participent au projet pilote.
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L'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) a accordé un allègement réglementaire aux participants afin de faciliter le test d'actifs qui ne relèvent pas actuellement des cadres juridiques existants.
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La RBA se concentre sur les utilisations de gros d'une monnaie numérique, ayant déterminé qu'une CBDC de détail n'offre actuellement aucun avantage économique significatif pour l'Australie.
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Le projet vise à réduire les risques de contrepartie et opérationnels, à libérer des garanties, à accroître la transparence et la vérifiabilité, et à réduire les coûts pour les institutions financières et les clients.
Project Acacia : une plongée en profondeur dans la monnaie numérique de gros
Project Acacia, une initiative conjointe de la RBA et du Digital Finance Cooperative Research Centre (DFCRC), est conçu pour évaluer comment différentes formes de monnaie numérique peuvent soutenir le développement des marchés d'actifs tokénisés. Les essais dureront six mois et les résultats sont attendus au premier trimestre 2026.
La RBA souligne le potentiel des actifs tokénisés à générer des milliards d'économies annuelles pour les institutions financières en rationalisant les processus de règlement et en automatisant les registres. Bien que la phase actuelle se concentre sur le règlement de gros national, les phases futures pourraient impliquer des applications transfrontalières avec les banques centrales régionales.
Collaboration de l'industrie et soutien réglementaire
Trois des quatre principales banques australiennes participent activement au projet pilote. Commonwealth Bank (CBA) collaborera avec JPMorgan pour évaluer comment les monnaies numériques et les registres de garanties peuvent améliorer l'efficacité et la liquidité du marché des pensions. ANZ dirige un cas d'utilisation pour les effets à payer commerciaux tokénisés afin de résoudre les problèmes de fonds de roulement et de flux de trésorerie des fournisseurs, et explorera également un cas d'utilisation de titres à revenu fixe tokénisés avec une CBDC de gros.
Il est essentiel que l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ait accordé un allègement réglementaire pour permettre aux participants de tester des actifs qui ne relèvent pas actuellement des cadres juridiques existants. Cela témoigne d'une approche proactive des régulateurs pour favoriser l'innovation tout en gérant les risques potentiels.
L'avenir de la monnaie numérique en Australie
Bien que la RBA voie un potentiel important dans les CBDC de gros, elle a réitéré qu'un argument d'intérêt public convaincant en faveur d'une CBDC de détail en Australie n'a pas encore émergé. La banque centrale continuera de surveiller les développements internationaux et de réévaluer les avantages d'une CBDC de détail au fil du temps, avec un document de suivi prévu pour 2027. L'objectif actuel reste de tirer parti de la monnaie numérique et de la tokénisation pour améliorer l'efficacité, la transparence et la résilience des marchés financiers de gros australiens.
Sources
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L'Australie franchit une nouvelle étape vers une monnaie numérique de banque centrale, AOL.com.
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Les banques australiennes rejoignent l'essai de monnaie numérique pour les actifs tokénisés, Cointelegraph.
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Les autorités australiennes dévoilent une « feuille de route » triennale pour les explorations de la monnaie numérique, Global Government Fintech.
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L'Australie va tester une CBDC de gros pour la tokénisation d'actifs en 2025. Invite les participants, Ledger Insights.
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