Dans une démarche significative visant à rapprocher la finance décentralisée et la finance centralisée, l'Aave DAO a massivement approuvé une proposition de lancement d'une version centralisée et sous licence de son protocole de prêt sur la blockchain Ink de Kraken. Cette initiative, soutenue par 99,8 % des voix lors d'un sondage préliminaire hors chaîne, vise à étendre la portée d'Aave au prêt institutionnel et à générer de nouvelles sources de revenus.
Principaux points à retenir
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Approbation massive : La proposition a reçu 99,8 % d'approbation lors d'un vote préliminaire hors chaîne (ARFC), ce qui indique un fort soutien de la communauté pour ce modèle hybride.
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Partenariat stratégique : Cette collaboration avec la blockchain Ink de Kraken, un réseau Ethereum de couche 2, vise à étendre l'adoption de la technologie d'Aave et à exploiter les marchés de prêts institutionnels.
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Partage des revenus : L'Aave DAO recevra une part des revenus, équivalant à un facteur de réserve minimum de 5 % basé sur les volumes d'emprunt, créant ainsi une nouvelle source de revenus.
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Supervision centralisée : La nouvelle plateforme de prêt utilisera les contrats intelligents Aave V3, mais sera gérée de manière centralisée par la Fondation Ink, offrant un cadre favorable à la réglementation.
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Incitatifs de liquidité : La Fondation Ink prévoit de distribuer 4 % de son offre de jetons INK et d'engager d'importants programmes d'extraction de liquidités afin d'attirer plus de 250 millions de dollars de dépôts initiaux.
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Accord d'exclusivité : Pendant au moins un an, Ink sera le partenaire exclusif de déploiement en marque blanche pour Aave.
Un nouveau chapitre pour Aave : relier la DeFi et la CeFi
Aave, un protocole de prêt de finance décentralisée (DeFi) de premier plan, s'apprête à s'engager dans une nouvelle orientation stratégique en déployant une version centralisée de son service sur la blockchain Ink de Kraken. Cette décision, entérinée par un vote quasi unanime de l'Aave DAO, marque un moment charnière dans le paysage évolutif de la cryptomonnaie, mêlant l'innovation de la DeFi à la conformité réglementaire et à l'expérience utilisateur des plateformes centralisées.
Pourquoi ce passage à la centralisation ?
Le passage à une offre centralisée sur le réseau Ink de Kraken est motivé par plusieurs considérations stratégiques :
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Clarté réglementaire : Le fait d'opérer dans un cadre réglementé sur Kraken Ink peut améliorer la conformité, ce qui rend les services d'Aave plus attrayants pour les investisseurs institutionnels.
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Adoption institutionnelle : Une plateforme centralisée soutenue par une bourse réputée comme Kraken peut attirer d'importants capitaux institutionnels et une base d'utilisateurs plus large.
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Expérience utilisateur améliorée : Une interface centralisée sur Kraken Ink pourrait offrir une expérience plus rationalisée et conviviale, attirant un public moins natif des cryptomonnaies.
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Diversification des revenus : Le modèle de partage des revenus fournit une nouvelle source de revenus stable pour l'Aave DAO, diversifiant ainsi sa base financière au-delà des frais de protocole.
La blockchain Ink : une base conforme
La blockchain Ink de Kraken, dévoilée fin 2024, est conçue comme une plateforme de couche 2 conforme, spécialement conçue pour les actifs tokenisés et la DeFi institutionnelle. Ses principales caractéristiques sont les suivantes :
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Évolutivité de la couche 2 : Conçue pour un volume de transactions et une efficacité élevés.
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Réputation de Kraken : Tire parti de la réputation de longue date de Kraken en matière de confiance et de sécurité.
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Accent mis sur la conformité : Conçue en tenant compte des considérations réglementaires, s'alignant sur l'objectif d'Aave d'attirer les acteurs institutionnels.
Cette collaboration est sur le point d'accélérer l'adoption des produits DeFi par les investisseurs institutionnels et pourrait servir de modèle pour les futurs projets cherchant à relier les protocoles décentralisés aux écosystèmes financiers réglementés.
Sources
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Aave to launch white-label lending on Kraken’s Ink chain, Crypto News.
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Aave Approved 99.8% for Kraken Ink Blockchain Launch, AInvest.
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Aave Approved 99.8% For Kraken’s Ink Blockchain Deployment, AInvest.
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Aave’s CeFi Proposal on Kraken’s Ink Enters Next Phase, StartupNews.fyi.
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Aave DAO Proposes Centralized Version on Kraken Ink Network, AInvest.
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