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Goldman Sachs et BNY Mellon ont lancé des fonds monétaires tokenisés pour les clients institutionnels, marquant une avancée significative dans l'intégration de la finance traditionnelle avec la technologie blockchain. Cette collaboration vise à apporter une plus grande efficacité, un règlement plus rapide et des capacités de négociation 24h/24 et 7j/7 à l'industrie des fonds monétaires, qui représente 7,1 billions de dollars.
Faire le pont entre la finance traditionnelle et les actifs numériques
Goldman Sachs et BNY Mellon sont à l'avant-garde de la tokenisation du secteur des fonds monétaires, permettant aux investisseurs institutionnels d'acheter des fonds monétaires dont la propriété est enregistrée sur une blockchain. Cette décision est considérée comme une étape cruciale dans la numérisation des actifs du monde réel, suite à l'adoption récente du GENIUS Act, qui fournit un cadre réglementaire pour les stablecoins aux États-Unis.
Points clés :
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Les investisseurs institutionnels peuvent désormais acheter des fonds monétaires tokenisés.
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La propriété est enregistrée sur la plateforme blockchain de Goldman Sachs.
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L'initiative vise un règlement plus rapide et une négociation 24h/24 et 7j/7.
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Les principaux gestionnaires d'actifs tels que BlackRock et Fidelity sont des participants précoces.
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Les fonds tokenisés offrent un rendement, les différenciant des stablecoins.
Efficacité et accessibilité améliorées
La tokenisation des fonds monétaires promet d'éliminer bon nombre des frictions présentes sur les marchés traditionnels. Les clients de BNY Mellon, la plus grande banque de conservation au monde, bénéficieront de transactions fluides et efficaces. Cette innovation devrait ouvrir la voie à un écosystème numérique en temps réel et toujours actif pour les marchés financiers.
Avantages en matière de rendement et de garantie
Contrairement aux stablecoins, qui sont généralement indexés sur le dollar américain et n'offrent pas de rendement, les fonds monétaires tokenisés fournissent un retour sur investissement à leurs détenteurs. Cela les rend particulièrement attrayants pour les fonds spéculatifs, les fonds de pension et les entreprises cherchant à gérer efficacement leurs liquidités tout en générant un rendement. De plus, la nature numérisée de ces fonds permet un transfert plus facile entre les intermédiaires financiers sans avoir besoin de liquidation, améliorant ainsi leur utilité en tant que garantie pour diverses transactions et exigences de marge.
Adoption par l'industrie et perspectives d'avenir
Plusieurs gestionnaires d'actifs de premier plan, dont BlackRock, Fidelity Investments et Federated Hermes, se sont déjà inscrits à l'initiative, indiquant un fort intérêt de l'industrie. La décision de Goldman Sachs et de BNY Mellon devrait accélérer l'adoption des actifs tokenisés dans l'ensemble du secteur financier, transformant potentiellement la gestion des liquidités et l'utilisation des garanties pour les principaux acteurs financiers.
Sources
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Goldman Sachs, BNY introduisent des jetons numériques pour les fonds monétaires, CNBC.
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Goldman Sachs et BNY lancent des fonds monétaires tokenisés pour les institutions, CryptoDnes.bg.
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Goldman Sachs, BNY proposeront la négociation 24h/24 et 7j/7 dans les fonds monétaires tokenisés, FinanceFeeds.
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Bouleversement du marché monétaire de 7,1 billions de dollars : Goldman et BNY passent au numérique, Wall Street Pit.
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