Hong Kong renforce considérablement son cadre réglementaire pour les actifs virtuels, avec l'entrée en vigueur de nouvelles règles pour les émetteurs de stablecoins et la garde d'actifs virtuels. L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme (SFC) mettent en œuvre des mesures plus strictes en matière de licences, de transparence et de sécurité afin de protéger les investisseurs et de maintenir la stabilité financière.
Hong Kong renforce la réglementation des stablecoins
L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) a introduit un cadre complet de licences pour les émetteurs de stablecoins, qui entrera en vigueur le 1er août 2025. Cette mesure rend obligatoire l'obtention d'une licence pour tous les émetteurs et opérateurs de stablecoins actifs sur le marché local. Les demandes de licence devront être soumises avant le 30 septembre 2025.
Points clés à retenir :
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Tous les émetteurs et opérateurs de stablecoins à Hong Kong devront obtenir une licence à partir du 1er août 2025.
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Des critères stricts incluent la transparence, la solidité du capital et des systèmes de cybersécurité robustes.
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Les émetteurs doivent maintenir des réserves entièrement adossées en monnaie fiduciaire ou en équivalents liquides.
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La HKMA effectuera des contrôles périodiques et une supervision directe des opérateurs agréés.
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Un registre public des émetteurs de stablecoins autorisés sera tenu.
La HKMA met l'accent sur des procédures rigoureuses de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF), exigeant une surveillance continue des transactions et une transparence. La solvabilité financière sera évaluée selon des paramètres stricts, y compris la gestion et la ségrégation des réserves, soumises à un audit indépendant. L'autorité met en garde contre les opérateurs non autorisés, soulignant les risques pour les investisseurs moins expérimentés.
Règles renforcées pour la garde d'actifs virtuels
La Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme (SFC) de Hong Kong a également mis à jour ses exigences en matière de garde d'actifs virtuels. Ces nouvelles directives, qui font partie du plan « ASPIRe », visent à protéger les actifs numériques des clients en remédiant aux lacunes identifiées dans la protection de la garde.
Points clés à retenir :
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Les plateformes de négociation d'actifs virtuels (VATPs) doivent examiner et renforcer leurs pratiques de garde.
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La SFC a identifié des vulnérabilités dans des domaines tels que la segmentation du réseau, le chiffrement et les contrôles d'accès.
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Les nouvelles exigences traitent des défaillances dans l'infrastructure des portefeuilles, la vérification des transactions et la gestion des accès.
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Les portefeuilles chauds et froids sont considérés comme vulnérables, nécessitant des mesures de sécurité renforcées.
L'examen des VATPs par la SFC a révélé des lacunes dans les contrôles opérationnels, y compris des problèmes avec des plateformes non enregistrées faisant des déclarations trompeuses. Les nouvelles mesures sont conçues pour créer un cadre unifié et efficace pour les pratiques de garde à travers l'industrie.
Avertissements conjoints et prudence des investisseurs
La HKMA et la SFC ont publié une déclaration conjointe conseillant au public de faire preuve de prudence lors de l'investissement dans les stablecoins. Elles encouragent une recherche approfondie et mettent en garde contre les décisions d'investissement basées uniquement sur l'enthousiasme du marché ou les promotions sur les réseaux sociaux.
Points clés à retenir :
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Les investisseurs doivent être conscients de tous les risques liés aux investissements en stablecoins.
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Méfiez-vous des promesses de profits immédiats ou de licences invérifiables.
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Les offres commercialisées via les réseaux sociaux ou les groupes fermés sont souvent les plus risquées.
Les deux régulateurs soulignent l'importance de comprendre les pertes potentielles et d'éviter l'engouement. Le processus rigoureux d'octroi de licences de la HKMA pour les émetteurs de stablecoins reflète l'ambition de Hong Kong de devenir un leader dans la finance numérique réglementée, ouvrant potentiellement la voie aux futures monnaies numériques de banque centrale (MNBC).
Sources
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Hong Kong élève le niveau de sécurité, The Cryptonomist.
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Hong Kong renforce les règles de garde des actifs virtuels, Cryptopolitan.
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L'Autorité monétaire de Hong Kong publie un cadre de licences pour les stablecoins – Les MNBC arrivent bientôt ?, CryptoRank.
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