Un rapport récent révèle que les banques américaines ont transféré la somme stupéfiante de 312 milliards de dollars pour des blanchisseurs d'argent chinois entre 2020 et 2024. Cette révélation intervient alors que la cryptomonnaie continue de faire l'objet d'un examen minutieux de la part des politiciens, malgré les preuves suggérant que les systèmes financiers traditionnels gèrent un volume bien plus important de fonds illicites.
Points clés à retenir
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Les banques américaines ont traité environ 312 milliards de dollars de fonds illicites pour des réseaux de blanchiment d'argent chinois de 2020 à 2024.
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Cette activité représente en moyenne plus de 62 milliards de dollars par an, soulignant l'ampleur de l'implication de la finance traditionnelle dans le blanchiment d'argent.
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Les critiques affirment que la cryptomonnaie est injustement ciblée pour les activités illicites, alors que la grande majorité du blanchiment d'argent se produit via les canaux fiduciaires.
L'ampleur du blanchiment d'argent dans la finance traditionnelle
Selon un avis du Réseau de lutte contre la criminalité financière des États-Unis (FinCEN), plus de 137 000 rapports de la loi sur le secret bancaire ont été analysés. Les conclusions indiquent que les réseaux de blanchiment d'argent chinois ont établi un lien significatif avec les cartels de la drogue basés au Mexique. Ces cartels ont besoin de services de blanchiment pour leurs recettes de drogue en dollars américains, tandis que les gangs chinois recherchent des dollars américains pour contourner les contrôles de change de la Chine.
La directrice du FinCEN, Andrea Gacki, a déclaré que ces réseaux blanchissent les profits des cartels de la drogue et sont impliqués dans d'autres schémas substantiels de mouvement d'argent souterrain à l'échelle mondiale. Au-delà du blanchiment d'argent de la drogue, ces gangs chinois sont impliqués dans la traite des êtres humains, la contrebande, la fraude aux soins de santé et les abus envers les personnes âgées. Le rapport a également noté 53,7 milliards de dollars de transactions immobilières suspectes liées à ces activités.
La réputation injuste des cryptos
Malgré ces conclusions, la cryptomonnaie est fréquemment pointée du doigt par les politiciens pro-banque, tels que la sénatrice Elizabeth Warren, pour son utilisation potentielle dans le blanchiment d'argent. Warren a déjà appelé à des réglementations plus strictes sur les actifs numériques, citant leur utilisation par des « mauvais acteurs ».
Cependant, les chiffres du FinCEN soulignent une réalité moins discutée : la majeure partie du blanchiment d'argent n'implique pas la cryptomonnaie. À l'échelle mondiale, l'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime estime que plus de 2 000 milliards de dollars sont blanchis chaque année. En revanche, les données de Chainalysis suggèrent que les volumes de cryptos illicites au cours des cinq dernières années se sont élevés à environ 189 milliards de dollars.
Des experts comme Angela Ang, responsable des politiques et des partenariats stratégiques chez TRM Labs, ont noté que l'activité illicite représente une petite fraction de l'écosystème crypto, estimée à moins de 1 % du volume global des cryptos. Elle a commenté que les conclusions du FinCEN s'alignent sur un schéma plus large où les réseaux bancaires souterrains fonctionnent comme un système financier parallèle pour le crime organisé, exploitant les failles des systèmes bancaires traditionnels.
Les canaux fiduciaires dominent la finance illicite
Chengyi Ong, responsable de la politique APAC chez Chainalysis, a fait écho à ce sentiment, soulignant que les criminels utilisent tout vecteur disponible, y compris le fiat et la crypto, pour déplacer des valeurs illicites. La taille et l'opacité du système financier traditionnel signifient que la majorité de la valeur illicite est indéniablement transférée via les canaux fiduciaires. Ong a également souligné que si la crypto a des problèmes de blanchiment d'argent, la transparence des blockchains publiques peut rendre l'activité illicite plus visible, alimentant potentiellement un récit selon lequel la crypto est principalement utilisée pour le crime, alors qu'il s'agit simplement d'un autre mécanisme de transfert.
Sources
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Des gangs chinois ont transféré 312 milliards de dollars via des banques américaines en cinq ans, Cointelegraph.
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