Les dirigeants de Cred incarcérés pour une escroquerie aux cryptomonnaies de 150 millions de dollars

Deux anciens dirigeants de la plateforme de prêt de crypto-monnaies Cred, aujourd'hui en faillite, ont été condamnés à des peines de prison fédérale pour leur rôle dans une fraude de 150 millions de dollars. Daniel Schatt, l'ancien PDG, a été condamné à 52 mois, tandis que l'ancien directeur financier Joseph Podulka a été condamné à 36 mois. Les deux hommes avaient précédemment plaidé coupables de complot en vue de commettre une fraude électronique.

Points clés à retenir

• L'ancien PDG de Cred, Daniel Schatt, condamné à 52 mois de prison.

• L'ancien directeur financier de Cred, Joseph Podulka, condamné à 36 mois de prison.

• Les dirigeants ont plaidé coupables de complot en vue de commettre une fraude électronique.

• Le stratagème a escroqué plus de 440 000 clients, entraînant des pertes dépassant 150 millions de dollars.

• Les peines reflètent la responsabilisation des dirigeants pour leur mauvaise conduite dans l'industrie de la crypto.

Le stratagème frauduleux

Daniel Schatt et Joseph Podulka ont admis avoir induit en erreur les clients de Cred concernant la santé financière et les pratiques de prêt de l'entreprise. Ils ont faussement assuré aux investisseurs la sécurité et la garantie de leurs fonds, tout en acheminant secrètement environ 80 % des actifs des clients vers des microcrédits à haut risque par l'intermédiaire d'une société chinoise affiliée, MoKredit. Cette entreprise était spécialisée dans les prêts non garantis aux joueurs chinois.

Lorsque le marché des crypto-monnaies a connu un ralentissement en 2020, Cred n'a pas pu faire face à ses appels de marge et a été confrontée à l'insolvabilité. Bien qu'ils connaissent l'état financier précaire de l'entreprise, les dirigeants ont continué à solliciter de nouveaux clients et à décourager les retraits, présentant une "image déraisonnablement positive et donc trompeuse" de l'entreprise.

Pertes des clients et conséquences juridiques

L'effondrement de Cred a entraîné des pertes importantes pour plus de 440 000 clients, avec des pertes initiales signalées allant jusqu'à 150 millions de dollars. Cependant, le ministère américain de la Justice a noté que la valeur de ces actifs a depuis grimpé à plus de 783 millions de dollars. Dans leurs accords de plaidoyer, Schatt et Podulka ont reconnu que leurs actions avaient entraîné des pertes comprises entre 65 millions et 150 millions de dollars pour les utilisateurs.

Le juge de district américain William Alsup a prononcé les peines, soulignant l'importance de la responsabilisation des dirigeants dans le secteur en plein essor de la crypto. Les experts juridiques suggèrent que ces peines établissent de nouveaux précédents, en tenant compte de facteurs tels que le montant de la perte, le rôle dans l'infraction et l'acceptation de la responsabilité. Les deux dirigeants sont également condamnés à payer des amendes de 25 000 dollars et purgeront trois ans de libération surveillée après avoir purgé leurs peines de prison. Une audience de restitution est prévue pour le 7 octobre.

Sources

• Anciens dirigeants de Cred condamnés à la prison fédérale pour une fraude crypto de 150 millions de dollars, Decrypt.

• Les anciens dirigeants de Cred plaident coupables de fraude électronique suite à l'effondrement de 150 millions de dollars de crypto, Cointelegraph.

• Les anciens dirigeants de Cred plaident coupables de fraude électronique suite à l'effondrement de 150 millions de dollars de crypto — Actualités TradingView, TradingView.

• Les dirigeants du prêteur crypto en faillite Cred plaident coupables de fraude électronique de 150 millions de dollars, Cryptopolitan.

• Les anciens dirigeants de Cred plaident coupables d'un stratagème de fraude crypto de 150 millions de dollars, Decrypt.