Dans une transaction historique, UBS et Chainlink ont achevé avec succès le premier rachat sur chaîne d'un fonds tokenisé. Cette réalisation significative utilise l'Agent de Transfert Numérique (DTA) de Chainlink et souligne l'intégration croissante de la technologie blockchain au sein de l'énorme industrie mondiale des fonds, estimée à 100 billions de dollars.
Le processus impliquait le fonds monétaire tokenisé UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT), construit sur la blockchain Ethereum. DigiFT a agi en tant que distributeur sur chaîne, réglant le rachat via la norme DTA de Chainlink. Cela marque une étape cruciale dans l'automatisation des opérations de fonds et l'amélioration de l'expérience investisseur grâce aux technologies basées sur les contrats intelligents.
Points Clés
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Premier Rachat sur Chaîne : UBS et Chainlink ont exécuté le premier rachat sur chaîne d'un fonds tokenisé.
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Intégration du DTA de Chainlink : La transaction a exploité le contrat intelligent d'Agent de Transfert Numérique (DTA) de Chainlink.
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Fonds Tokenisé : Le rachat impliquait l'UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT).
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Impact sur l'Industrie : L'événement signale une avancée significative pour la blockchain dans l'industrie mondiale des fonds de 100 billions de dollars.
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Automatisation et Efficacité : Le processus met en évidence une efficacité opérationnelle accrue et de nouvelles possibilités de composabilité des produits.
Révolutionner les Opérations de Fonds
Cette transaction pionnière fait partie d'UBS Tokenize, la plateforme dédiée de la banque aux produits financiers basés sur la blockchain. L'initiative vise à rationaliser les processus opérationnels complexes au sein de l'industrie mondiale des fonds de 100 billions de dollars en automatisant les fonctions clés telles que la prise de commandes, l'exécution et le règlement sur les systèmes numériques et traditionnels. Cette automatisation devrait réduire considérablement les délais de traitement et la complexité opérationnelle.
Mike Dargan, directeur général des opérations et de la technologie du groupe UBS, a déclaré que la transaction représente une « étape clé » dans la manière dont les technologies de contrats intelligents et les normes techniques peuvent améliorer les opérations de fonds et l'expérience investisseur. Il a en outre noté que ces innovations génèrent une plus grande efficacité et ouvrent de nouvelles voies pour la composabilité des produits à mesure que l'industrie adopte de plus en plus la finance tokenisée.
Faire le Pont entre Finance Traditionnelle et Numérique
Le rachat réussi fait suite à un récent projet pilote où Chainlink a facilité une connexion entre les systèmes bancaires existants et les blockchains via SWIFT, le réseau mondial de messagerie financière. Cette configuration a utilisé le protocole d'interopérabilité inter-chaînes et l'environnement d'exécution de Chainlink pour traiter les transactions de fonds à l'aide de messages ISO 20022. Cette approche permet aux banques d'accéder à l'infrastructure blockchain sans avoir à refondre leurs systèmes existants, démontrant une voie pratique pour intégrer la technologie de registre distribué dans les flux de travail financiers établis.
Le DTA de Chainlink joue un rôle central en numérisant les fonctions d'un agent de transfert traditionnel. Il assure un transfert de données sécurisé des sources hors chaîne vers la blockchain et permet l'exécution automatisée des processus liés aux fonds, tels que les conditions de rachat, sur la base de règles prédéfinies. Cette capacité est essentielle pour gérer le cycle de vie des actifs tokenisés et favoriser la confiance dans le système.
Implications Futures pour la Finance Institutionnelle
Cette réalisation par UBS et Chainlink est plus qu'une simple transaction ; elle sert de modèle pour l'avenir de la finance institutionnelle. Elle démontre que les institutions financières réglementées peuvent utiliser efficacement la technologie blockchain pour leurs opérations principales, ouvrant la voie à une adoption plus large des titres tokenisés, des obligations et d'autres actifs du monde réel. Les avantages potentiels comprennent une liquidité accrue pour les actifs traditionnellement illiquides, de nouvelles opportunités d'investissement grâce à la propriété fractionnée et des transactions transfrontalières transparentes, conduisant finalement à des marchés financiers plus efficaces, transparents et interconnectés mondialement.
Sources
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UBS, Chainlink Execute First Onchain Tokenized Fund Redemption in $100T Market, CoinDesk.
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UBS Achieves a Pioneering Breakthrough with Chainlink DTA, CryptoRank.
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Chainlink, UBS Advance $100T Fund Industry Tokenization via Swift Workflow, CoinDesk.
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