Le géant mondial de la messagerie financière SWIFT, en collaboration avec Societe Generale-FORGE (SG-FORGE), a achevé avec succès un test pilote pour le règlement d'obligations tokenisées à l'aide d'un stablecoin en euro. Cet essai révolutionnaire a démontré l'intégration transparente de la technologie de registre distribué avec l'infrastructure financière traditionnelle, ouvrant la voie à des opérations de marché de capitaux plus efficaces et conformes.
Points clés à retenir
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Societe Generale-FORGE et SWIFT ont piloté avec succès le règlement d'obligations tokenisées en utilisant le stablecoin EUR CoinVertible (EURCV) conforme à la réglementation MiCA.
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Le test a couvert l'ensemble du cycle de vie de l'obligation, y compris l'émission, la livraison contre paiement, les paiements de coupons et le remboursement.
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L'infrastructure de SWIFT a servi de couche d'orchestration, assurant l'interopérabilité entre la blockchain et les systèmes financiers existants.
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Le pilote a validé des modèles de règlement hybrides, combinant des monnaies fiduciaires avec des stablecoins pour une efficacité accrue des marchés de capitaux.
Modèle de règlement hybride démontré
Le projet pilote a utilisé l'EUR CoinVertible (EURCV) de SG-FORGE, un stablecoin conçu pour être conforme à la réglementation européenne sur les marchés de crypto-actifs (MiCA). Ce stablecoin a servi d'actif de règlement central, facilitant les flux de transactions de bout en bout au sein du réseau établi de SWIFT. Le test a réussi à reproduire des opérations clés du marché des capitaux telles que l'émission d'obligations, le règlement livraison contre paiement (DvP), les paiements de coupons et le remboursement final.
Interopérabilité et conformité réglementaire
Le rôle de SWIFT a été crucial en fournissant une couche d'orchestration unifiée, assurant la compatibilité des messages et une exécution transparente sur diverses plateformes et systèmes financiers. En adhérant aux normes de messagerie ISO 20022, l'essai a souligné la compatibilité de la technologie blockchain avec les systèmes de règlement traditionnels, permettant le traitement d'actifs tokenisés sans nécessiter de refonte majeure de l'infrastructure existante. Cette approche met l'accent sur la collaboration entre les nouvelles plateformes d'actifs numériques et les rails financiers établis.
Expansion des cas d'utilisation des stablecoins
Societe Generale-FORGE a activement élargi son offre d'actifs numériques, y compris l'introduction du USD CoinVertible (USDCV) en partenariat avec Bullish Europe GmbH. La disponibilité de stablecoins libellés en euros et en dollars offre aux émetteurs une plus grande flexibilité et un plus grand choix pour les règlements basés sur la blockchain. Cette initiative vise à relier la finance traditionnelle aux actifs tokenisés, en accélérant l'adoption institutionnelle en proposant des solutions conformes et intégrées.
La vision de SWIFT pour les actifs numériques
Cet essai fait partie de la stratégie plus large de SWIFT visant à soutenir les actifs et les devises numériques. L'organisation collabore avec plus de 30 banques mondiales sur divers cas d'utilisation d'actifs numériques, y compris le développement d'un registre blockchain partagé pour des paiements transfrontaliers en temps réel, 24h/24 et 7j/7. SWIFT vise à agir comme une couche de coordination neutre, permettant aux institutions financières d'adopter en toute confiance les actifs numériques à grande échelle en prouvant sa capacité à orchestrer des transactions d'actifs tokenisés multiplateformes.
Sources
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Societe Generale-FORGE, Swift Test Hybrid Tokenized Bond Settlement Model, CoinCentral.
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Tokenized bonds settle via Swift-SG-FORGE with MiCA EURCV, The Cryptonomist.
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SWIFT Tests Tokenized Bond Settlement With Societe Generale’s EURCV Stablecoin, The Crypto Basic.
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