Coinme, un importante operatore di sportelli bancomat di criptovalute, è stato multato di 300.000 dollari dalle autorità di regolamentazione della California per aver violato i limiti di transazione giornalieri e per non aver fornito le divulgazioni obbligatorie sulle ricevute dei clienti. Questo segna la prima azione esecutiva dello stato ai sensi della sua nuova legge sugli asset finanziari digitali, sottolineando una crescente repressione delle operazioni di sportelli bancomat di criptovalute in mezzo alle crescenti preoccupazioni per le truffe.
La California reprime le violazioni degli sportelli bancomat di criptovalute
Il Dipartimento di protezione e innovazione finanziaria (DFPI) della California ha annunciato una significativa azione esecutiva contro Coinme, un operatore di sportelli bancomat di criptovalute con sede a Seattle. L'azienda è stata multata di 300.000 dollari per due violazioni principali:
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Superamento del limite di transazione giornaliero di 1.000 dollari per cliente per gli sportelli bancomat di criptovalute dello stato.
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Mancata inclusione delle divulgazioni richieste sulle ricevute dei clienti presso i suoi chioschi situati nei negozi di alimentari e di convenienza in tutta la California.
Questa azione rappresenta la prima applicazione del DFPI ai sensi della legge sugli asset finanziari digitali, promulgata nel 2023 per regolamentare le società di asset digitali e proteggere i consumatori.
Restituzione e messaggio normativo
Come parte di un ordine di consenso, Coinme ha accettato di pagare la penale di 300.000 dollari, che include 51.700 dollari di risarcimento a un anziano residente in California che è stato truffato. KC Mohseni, un commissario del DFPI, ha sottolineato che questa applicazione dovrebbe "inviare un forte messaggio" agli operatori di chioschi di criptovalute, indicando l'impegno dello stato a garantire la conformità e prevenire le truffe.
L'aumento delle truffe agli sportelli bancomat di criptovalute
Il DFPI ha evidenziato la crescente prevalenza delle truffe agli sportelli bancomat di criptovalute, in cui i truffatori ingannano le vittime inducendole ad acquistare criptovalute presso gli sportelli bancomat e a trasferire fondi direttamente ai loro portafogli. La legge sugli asset finanziari digitali è stata specificamente progettata per affrontare questi rischi attraverso normative più severe per gli operatori di chioschi.
Dati recenti sottolineano la gravità del problema:
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L'FBI ha segnalato quasi 11.000 denunce e oltre 246 milioni di dollari di perdite associate alle truffe agli sportelli bancomat di criptovalute nel 2024, un aumento del 31% rispetto al 2023.
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Due terzi di queste vittime di truffe avevano più di 60 anni.
Panorama normativo più ampio
L'azione della California contro Coinme fa parte di una tendenza più ampia di maggiore controllo sugli sportelli bancomat di criptovalute a livello globale:
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Spokane, Washington: La città ha recentemente vietato gli sportelli bancomat di criptovalute, citando preoccupazioni per truffe e riciclaggio di denaro, con la polizia locale che ha notato che i fondi spesso finiscono in destinazioni illecite.
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Australia: La polizia federale ha avviato una repressione sull'uso criminale degli sportelli bancomat di criptovalute, contattando oltre 90 cittadini coinvolti in vari schemi.
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Texas: Uno sceriffo della contea avrebbe usato uno strumento per tagliare l'alimentazione per disabilitare un chiosco di criptovalute locale dopo che una famiglia era stata truffata di 25.000 dollari.
Questi incidenti evidenziano i crescenti sforzi delle autorità per regolamentare e frenare l'uso improprio degli sportelli bancomat di criptovalute per proteggere i consumatori dalle frodi finanziarie.
Fonti
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Coinme paga 300.000 dollari nella prima multa per chioschi di criptovalute della California, Cointelegraph.
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