Un recente rapporto rivela che le banche statunitensi hanno movimentato la sbalorditiva cifra di 312 miliardi di dollari per riciclatori di denaro cinesi tra il 2020 e il 2024. Questa rivelazione arriva mentre la criptovaluta continua ad affrontare un intenso scrutinio da parte dei politici, nonostante le prove suggeriscano che i sistemi finanziari tradizionali gestiscono un volume di fondi illeciti di gran lunga maggiore.
Punti Chiave
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Le banche statunitensi hanno elaborato una stima di 312 miliardi di dollari in fondi illeciti per reti cinesi di riciclaggio di denaro dal 2020 al 2024.
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Questa attività ammonta in media a oltre 62 miliardi di dollari all'anno, evidenziando la portata del coinvolgimento della finanza tradizionale nel riciclaggio di denaro.
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I critici sostengono che la criptovaluta è ingiustamente presa di mira per attività illecite, mentre la stragrande maggioranza del riciclaggio di denaro avviene tramite canali fiat.
La Scala del Riciclaggio nella Finanza Tradizionale
Secondo un avviso del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) degli Stati Uniti, sono stati analizzati oltre 137.000 rapporti del Bank Secrecy Act. I risultati indicano che le reti cinesi di riciclaggio di denaro hanno stabilito un collegamento significativo con i cartelli della droga con sede in Messico. Questi cartelli richiedono servizi di riciclaggio per i loro proventi della droga in dollari statunitensi, mentre le bande cinesi cercano dollari statunitensi per aggirare i controlli valutari della Cina.
La direttrice del FinCEN, Andrea Gacki, ha dichiarato che queste reti riciclano proventi per i cartelli della droga e sono coinvolte in altri schemi sostanziali di movimentazione di denaro illecito a livello globale. Oltre al riciclaggio di denaro della droga, queste bande cinesi sono implicate nel traffico di esseri umani, nel contrabbando, nelle frodi sanitarie e nell'abuso sugli anziani. Il rapporto ha anche rilevato 53,7 miliardi di dollari in transazioni immobiliari sospette legate a queste attività.
La Reputazione Ingiusta delle Criptovalute
Nonostante questi risultati, la criptovaluta è frequentemente indicata da politici pro-banche, come la senatrice Elizabeth Warren, per il suo potenziale utilizzo nel riciclaggio di denaro. Warren ha precedentemente chiesto regolamentazioni più severe sugli asset digitali, citando il loro utilizzo da parte di "attori malintenzionati".
Tuttavia, i dati del FinCEN sottolineano una realtà meno discussa: la maggior parte del riciclaggio di denaro non coinvolge le criptovalute. A livello globale, l'Ufficio delle Nazioni Unite contro la Droga e il Crimine stima che oltre 2 trilioni di dollari vengano riciclati annualmente. Al contrario, i dati di Chainalysis suggeriscono che i volumi illeciti di criptovalute negli ultimi cinque anni ammontano a circa 189 miliardi di dollari.
Esperti come Angela Ang, Responsabile delle Politiche e delle Partnership Strategiche presso TRM Labs, hanno notato che l'attività illecita rappresenta una piccola frazione dell'ecosistema cripto, stimata a meno dell'1% del volume complessivo delle criptovalute. Ha commentato che i risultati del FinCEN si allineano a un modello più ampio in cui le reti bancarie clandestine operano come un sistema finanziario ombra per la criminalità organizzata, sfruttando le lacune dei sistemi bancari tradizionali.
I Canali Fiat Dominano la Finanza Illecita
Chengyi Ong, Responsabile delle Politiche APAC presso Chainalysis, ha fatto eco a questo sentimento, sottolineando che i criminali utilizzano qualsiasi vettore disponibile, inclusi sia fiat che cripto, per movimentare valore illecito. Le dimensioni e l'opacità del sistema finanziario tradizionale significano che la maggior parte del valore illecito è innegabilmente trasferita tramite canali fiat. Ong ha anche sottolineato che, sebbene le criptovalute presentino problemi di riciclaggio di denaro, la trasparenza delle blockchain pubbliche può rendere l'attività illecita più visibile, alimentando potenzialmente una narrazione secondo cui le criptovalute sono utilizzate principalmente per il crimine, quando sono semplicemente un altro meccanismo di trasferimento.
Fonti
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Bande Cinesi Hanno Movimentato 312 Miliardi di Dollari Tramite Banche USA in Cinque Anni, Cointelegraph.
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