Il gigante globale dei messaggi finanziari SWIFT, in collaborazione con Societe Generale-FORGE (SG-FORGE), ha completato con successo un test pilota per il regolamento di obbligazioni tokenizzate utilizzando uno stablecoin in euro. Questa prova innovativa ha dimostrato l'integrazione senza soluzione di continuità della tecnologia distributed ledger con l'infrastruttura finanziaria tradizionale, aprendo la strada a operazioni di mercato dei capitali più efficienti e conformi.
Punti chiave
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Societe Generale-FORGE e SWIFT hanno pilotato con successo il regolamento di obbligazioni tokenizzate utilizzando lo stablecoin EUR CoinVertible (EURCV) conforme a MiCA.
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Il test ha coperto l'intero ciclo di vita dell'obbligazione, inclusi l'emissione, il pagamento contro consegna, i pagamenti delle cedole e il rimborso.
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L'infrastruttura di SWIFT ha agito come livello di orchestrazione, garantendo l'interoperabilità tra la blockchain e i sistemi finanziari esistenti.
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Il pilota ha convalidato modelli di regolamento ibridi, combinando valute fiat con stablecoin per una maggiore efficienza del mercato dei capitali.
Modello di regolamento ibrido dimostrato
Il progetto pilota ha utilizzato l'EUR CoinVertible (EURCV) di SG-FORGE, uno stablecoin progettato per essere conforme alla regolamentazione Markets in Crypto Assets (MiCA) dell'Unione Europea. Questo stablecoin è servito come asset di regolamento centrale, facilitando i flussi di transazione end-to-end all'interno della rete consolidata di SWIFT. Il test ha replicato con successo le principali operazioni del mercato dei capitali come l'emissione di obbligazioni, il regolamento per pagamento contro consegna (DvP), i pagamenti delle cedole e il rimborso finale.
Interoperabilità e conformità normativa
Il ruolo di SWIFT è stato cruciale nel fornire un livello di orchestrazione unificato, garantendo la compatibilità dei messaggi e l'esecuzione senza interruzioni su varie piattaforme e sistemi finanziari. Aderendo agli standard di messaggistica ISO 20022, la prova ha sottolineato la compatibilità della tecnologia blockchain con i sistemi di regolamento tradizionali, consentendo l'elaborazione di asset tokenizzati senza richiedere revisioni significative dell'infrastruttura esistente. Questo approccio enfatizza la collaborazione tra le nuove piattaforme di asset digitali e i canali finanziari consolidati.
Espansione dei casi d'uso degli stablecoin
Societe Generale-FORGE ha ampliato attivamente la propria offerta di asset digitali, inclusa l'introduzione di USD CoinVertible (USDCV) in partnership con Bullish Europe GmbH. La disponibilità di stablecoin denominati sia in euro che in dollari offre agli emittenti maggiore flessibilità e scelta per i regolamenti basati su blockchain. Questa iniziativa mira a colmare il divario tra finanza tradizionale e asset tokenizzati, accelerando l'adozione istituzionale offrendo soluzioni conformi e integrate.
La visione di SWIFT per gli asset digitali
Questa prova fa parte della strategia più ampia di SWIFT per supportare asset e valute digitali. L'organizzazione è impegnata con oltre 30 banche globali su vari casi d'uso di asset digitali, incluso lo sviluppo di un registro blockchain condiviso per pagamenti transfrontalieri in tempo reale, 24 ore su 24, 7 giorni su 7. SWIFT mira ad agire come un livello di coordinamento neutrale, consentendo alle istituzioni finanziarie di adottare con fiducia asset digitali su larga scala, dimostrando la sua capacità di orchestrare transazioni di asset tokenizzati multi-piattaforma.
Fonti
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Societe Generale-FORGE, Swift Test Hybrid Tokenized Bond Settlement Model, CoinCentral.
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Tokenized bonds settle via Swift-SG-FORGE with MiCA EURCV, The Cryptonomist.
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SWIFT Tests Tokenized Bond Settlement With Societe Generale’s EURCV Stablecoin, The Crypto Basic.
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