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러시아 중앙은행은 불법 암호화폐 장외(OTC) 서비스를 퇴치하기 위해 새로운 감시 플랫폼을 개발하여 중요한 조치를 취하고 있습니다. 이 이니셔티브는 의심스러운 금융 활동을 모니터링하고 불법 거래에 관여하는 그림자 기업에 의한 은행 서비스 남용을 방지하는 것을 목표로 합니다.
주요 요점
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러시아 중앙은행은 Rosfinmonitoring 및 현지 전문가들과 협력하여 중앙 집중식 감시 시스템을 구축하고 있습니다.
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이 플랫폼은 불법 금융 활동에 관여하는 고객, 특히 "드로퍼"로 알려진 고객을 식별하고 차단하는 데 도움을 줄 것입니다.
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현재 은행 규정은 의심스러운 활동만으로 계좌를 거부할 수 있는 은행의 능력을 제한합니다.
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플랫폼 출시 일정은 개발이 진행 중이기 때문에 불확실합니다.
이니셔티브의 배경
러시아 중앙은행은 규제 프레임워크 외부에서 운영되는 불법 암호화폐 OTC 서비스가 제기하는 증가하는 도전을 인식하고 있습니다. 이러한 서비스는 고객 확인(KYC) 규정을 준수하지 않고 암호화폐를 법정 화폐로 교환할 수 있게 하여 자금 세탁 및 기타 불법 활동에 매력적입니다.
이 문제를 해결하기 위해 중앙은행은 국가의 금융 감시 기관인 Rosfinmonitoring 및 다양한 은행 및 현지 전문가들과 긴밀히 협력하고 있습니다. 이 협력은 의심스러운 금융 거래를 효과적으로 모니터링하고 통제할 수 있는 강력한 시스템을 만드는 것을 목표로 합니다.
새로운 플랫폼의 기능
제안된 감시 플랫폼은 불법 활동의 탐지 및 방지를 강화하기 위해 설계된 여러 주요 기능을 포함할 것입니다:
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중앙 집중식 데이터베이스: 이 플랫폼은 의심스러운 활동에 대한 데이터를 중앙 집중화하여 모든 신용 기관에서 잠재적인 불법 거래에 대한 정보를 공유할 수 있게 합니다.
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실시간 모니터링: 이 시스템은 개별 거래의 실시간 추적을 가능하게 하여 은행이 의심스러운 활동을 더 효과적으로 식별하고 대응할 수 있도록 합니다.
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금융 기관과의 협력: 불법 활동을 위해 은행 카드를 제공하는 개인인 "드로퍼"에 대한 정보를 공유함으로써 플랫폼은 은행이 추가 불법 거래를 방지하는 데 도움을 줄 것입니다.
앞으로의 과제
새로운 플랫폼의 유망한 기능에도 불구하고 몇 가지 과제가 남아 있습니다:
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규제 제한: 현재 은행은 불법 활동에 대한 의심만으로 계좌 개설을 거부할 권한이 없습니다. 의심스러운 거래가 발생한 후에만 원격 은행 서비스를 차단할 수 있습니다.
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사회적 영향: 중앙은행은 정직한 시민에게 부정적인 영향을 미칠 수 있는 조치를 구현하는 데 신중을 기하고 있습니다. 효과적인 모니터링과 정당한 고객의 권리 보호 사이의 균형을 찾는 것이 중요합니다.
출처
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러시아 중앙은행, 새로운 감시 플랫폼으로 불법 암호화폐 OTC 서비스 퇴치: 보고서, crypto.news.