주요 암호화폐 ATM 운영업체인 코인미(Coinme)가 일일 거래 한도를 위반하고 고객 영수증에 의무 공개 사항을 제공하지 않아 캘리포니아 규제 당국으로부터 30만 달러의 벌금을 부과받았습니다. 이는 새로운 디지털 금융 자산법에 따른 주 최초의 집행 조치로, 사기 우려가 커지는 가운데 암호화폐 ATM 운영에 대한 단속이 강화되고 있음을 보여줍니다.
캘리포니아, 암호화폐 ATM 위반 단속
캘리포니아 금융 보호 및 혁신부(DFPI)는 시애틀에 본사를 둔 암호화폐 ATM 운영업체인 코인미에 대한 중요한 집행 조치를 발표했습니다. 이 회사는 두 가지 주요 위반으로 30만 달러의 벌금을 부과받았습니다.
- 암호화폐 ATM에 대한 주당 고객당 1,000달러의 거래 한도를 초과했습니다.
- 캘리포니아 전역의 식료품점과 편의점에 위치한 키오스크에서 고객 영수증에 필요한 공개 사항을 포함하지 않았습니다.
이 조치는 디지털 자산 회사를 규제하고 소비자를 보호하기 위해 2023년에 제정된 디지털 금융 자산법에 따른 DFPI의 첫 번째 집행 조치입니다.
배상 및 규제 메시지
동의 명령의 일환으로 코인미는 30만 달러의 벌금을 지불하기로 합의했으며, 여기에는 사기를 당한 캘리포니아 거주 노인에게 51,700달러의 배상금이 포함됩니다. DFPI 위원인 KC Mohseni는 이 집행 조치가 암호화폐 키오스크 운영자에게 "강력한 메시지를 보내야 한다"고 강조하며, 규정 준수를 보장하고 사기를 방지하려는 주의 의지를 나타냈습니다.
암호화폐 ATM 사기의 증가
DFPI는 사기꾼들이 피해자를 속여 ATM에서 암호화폐를 구매하고 자금을 자신의 지갑으로 직접 이체하도록 하는 암호화폐 ATM 사기가 증가하고 있음을 강조했습니다. 디지털 금융 자산법은 이러한 위험을 해결하기 위해 더 엄격한 키오스크 운영자 규정을 통해 특별히 고안되었습니다.
최근 데이터는 문제의 심각성을 강조합니다.
- FBI는 2024년에 암호화폐 ATM 사기와 관련된 거의 11,000건의 불만과 2억 4,600만 달러 이상의 손실을 보고했으며, 이는 2023년보다 31% 증가한 수치입니다.
- 이러한 사기 피해자의 3분의 2는 60세 이상이었습니다.
더 넓은 규제 환경
캘리포니아의 코인미에 대한 조치는 전 세계적으로 암호화폐 ATM에 대한 감시가 강화되는 광범위한 추세의 일부입니다.
- 스포캔, 워싱턴: 이 도시는 최근 사기 및 자금 세탁에 대한 우려를 이유로 암호화폐 ATM을 금지했으며, 지역 경찰은 자금이 종종 불법적인 목적지로 흘러간다고 언급했습니다.
- 호주: 연방 경찰은 암호화폐 ATM의 범죄적 사용에 대한 단속을 시작했으며, 다양한 계획에 연루된 90명 이상의 시민에게 연락했습니다.
- 텍사스: 한 카운티 보안관은 한 가족이 25,000달러를 사기당한 후 지역 암호화폐 키오스크를 비활성화하기 위해 전원 차단 도구를 사용했다고 합니다.
이러한 사건들은 소비자를 금융 사기로부터 보호하기 위해 암호화폐 ATM의 오용을 규제하고 억제하려는 당국의 노력이 증가하고 있음을 강조합니다.
출처
- 코인미, 캘리포니아 암호화폐 키오스크 법 위반으로 30만 달러 벌금 지불, 코인텔레그래프.
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