최근 보고서에 따르면 미국 은행들이 2020년부터 2024년까지 중국 자금세탁업자들을 위해 무려 3,120억 달러를 이동시켰다고 합니다. 이러한 사실은 전통적인 금융 시스템이 훨씬 더 많은 불법 자금을 처리한다는 증거에도 불구하고 암호화폐가 정치인들로부터 계속해서 강도 높은 조사를 받고 있는 가운데 밝혀졌습니다.
주요 내용
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미국 은행들은 2020년부터 2024년까지 중국 자금세탁 네트워크를 위해 약 3,120억 달러의 불법 자금을 처리했습니다.
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이 활동은 연평균 620억 달러 이상으로, 자금세탁에 대한 전통 금융의 개입 규모를 보여줍니다.
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비평가들은 암호화폐가 불법 활동으로 인해 부당하게 표적이 되고 있으며, 자금세탁의 대부분은 법정화폐 채널을 통해 이루어진다고 주장합니다.
전통 금융 자금세탁의 규모
미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)의 권고에 따르면, 137,000건 이상의 은행 비밀법 보고서가 분석되었습니다. 조사 결과는 중국 자금세탁 네트워크가 멕시코 기반의 마약 카르텔과 상당한 연관성을 맺고 있음을 보여줍니다. 이들 카르텔은 미국 달러 마약 수익에 대한 자금세탁 서비스를 필요로 하며, 중국 갱단은 중국의 통화 통제를 우회하기 위해 미국 달러를 찾습니다.
FinCEN 국장 안드레아 가키는 이들 네트워크가 마약 카르텔의 수익을 세탁하고 전 세계적으로 다른 상당한 규모의 지하 자금 이동 계획에 연루되어 있다고 밝혔습니다. 마약 자금세탁 외에도 이들 중국 갱단은 인신매매, 밀수, 의료 사기, 노인 학대에도 연루되어 있습니다. 보고서는 또한 이러한 활동과 관련된 537억 달러 규모의 의심스러운 부동산 거래를 언급했습니다.
암호화폐의 부당한 평판
이러한 조사 결과에도 불구하고, 암호화폐는 엘리자베스 워렌 상원의원과 같은 친은행 정치인들에 의해 자금세탁에 사용될 가능성 때문에 자주 지목됩니다. 워렌은 이전에 "악의적인 행위자"에 의한 사용을 언급하며 디지털 자산에 대한 더 강력한 규제를 요구했습니다.
그러나 FinCEN 수치는 덜 논의되는 현실, 즉 자금세탁의 대부분이 암호화폐와 관련이 없다는 점을 강조합니다. 전 세계적으로 유엔 마약범죄사무소는 매년 2조 달러 이상이 세탁되는 것으로 추정합니다. 대조적으로, 체이널리시스(Chainalysis) 데이터는 지난 5년간의 불법 암호화폐 거래량이 약 1,890억 달러에 달한다고 제시합니다.
TRM 랩스의 정책 및 전략적 파트너십 책임자인 안젤라 앙과 같은 전문가들은 불법 활동이 암호화폐 생태계의 작은 부분에 불과하며, 전체 암호화폐 거래량의 1% 미만으로 추정된다고 언급했습니다. 그녀는 FinCEN의 조사 결과가 조직 범죄를 위한 그림자 금융 시스템으로 운영되며 전통적인 은행 시스템의 틈새를 악용하는 지하 은행 네트워크의 광범위한 패턴과 일치한다고 언급했습니다.
법정화폐 채널이 불법 금융을 지배
체이널리시스의 아시아 태평양 정책 책임자인 쳉이 옹은 이러한 견해에 동의하며, 범죄자들이 불법 자산을 이동시키기 위해 법정화폐와 암호화폐를 포함한 모든 가능한 수단을 활용한다고 강조했습니다. 전통적인 금융 시스템의 엄청난 규모와 불투명성은 불법 자산의 대부분이 부인할 수 없이 법정화폐 채널을 통해 이전된다는 것을 의미합니다. 옹은 또한 암호화폐에 자금세탁 문제가 있기는 하지만, 공개 블록체인의 투명성으로 인해 불법 활동이 더 잘 보이게 되어, 암호화폐가 단순히 또 다른 자금 이동 메커니즘임에도 불구하고 주로 범죄에 사용된다는 인식을 부추길 수 있다고 지적했습니다.
출처
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중국 갱단, 5년간 미국 은행 통해 3,120억 달러 이동, 코인텔레그래프.
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