업비트, 대출 및 KYC 위반으로 한국에서 이중 규제 폭풍 직면

대한민국 선두 암호화폐 거래소 업비트가 현재 복잡한 규제 환경을 헤쳐나가고 있으며, 암호화폐 대출 상품 및 고객확인(KYC) 위반 혐의로 금융 당국의 강도 높은 조사를 받고 있습니다. 한국 암호화폐 시장을 장악하고 있는 이 거래소는 고레버리지 거래 서비스와 소비자 보호법 위반 가능성에 대해 압박을 받고 있습니다.

주요 내용

• 업비트와 빗썸은 고레버리지 암호화폐 대출 서비스로 인해 한국 규제 당국의 비난을 받고 있습니다.

• 업비트는 약 957만 건의 KYC 위반으로 최대 1,315억 달러의 벌금에 직면할 수 있습니다.

• 규제 당국은 대출 서비스가 한국의 대부업법에 위배될 수 있다고 우려하고 있습니다.

• 한국 정부는 혜택 제공을 위해 암호화폐 기업을 "벤처 기업"으로 재분류하는 것을 고려하고 있습니다.

암호화폐 대출에 대한 규제 우려

금융위원회(FSC)와 금융감독원(FSS)을 포함한 한국 금융 당국은 업비트와 경쟁사인 빗썸이 최근 출시한 암호화폐 대출 및 마진 거래 서비스에 대해 상당한 우려를 표명했습니다. 사용자가 최대 4:1의 레버리지 비율로 디지털 자산을 빌릴 수 있는 이 서비스는 한국의 대부업법을 위반할 가능성이 있는지 정밀 조사되고 있습니다. 규제 당국은 전통적인 주식 시장에서 볼 수 있는 2:1 한도를 초과하는 고레버리지 운영과 투자자 보호에 대한 잠재적 위험에 대해 특히 경계하고 있습니다.

초기 규제 압력에 대응하여 업비트는 수수료를 받고 스테이블코인 대출을 제공하는 것이 소비자 대출로 해석될 수 있다는 우려를 표명하며 테더 대출 서비스를 중단했습니다. 빗썸은 레버리지 구조를 유지하면서 서비스 프레임워크를 조정했으며, 높은 수요로 인해 신규 대출 신청을 일시적으로 중단했습니다.

KYC 위반 혐의 및 잠재적 벌금

규제 문제에 더해, 업비트는 약 957만 건의 고객확인(KYC) 위반 혐의에도 직면해 있습니다. 금융정보분석원(FIU)의 조사 결과, 주로 고객 신원 확인 실패와 관련된 이러한 위반 사항이 발견된 것으로 알려졌습니다. 유사한 국내 은행 사례의 벌금을 기준으로 할 때, 잠재적 벌금은 45조 원에서 95조 원에 이를 수 있으며, 상한선은 183조 원(1,315억 달러)입니다.

2025년 2월, FIU는 업비트에 신규 고객 입출금 금지를 포함한 초기 제재를 부과했으며, 기존 고객은 여전히 거래할 수 있습니다. 이러한 조치들은 잠재적인 상당한 벌금과 함께, 업비트의 80%에 달하는 압도적인 시장 점유율을 고려할 때 한국 암호화폐 시장에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다.

광범위한 규제 환경 및 미래 전망

이러한 발전은 2024년 7월 가상자산 이용자 보호법 시행에 따라 한국의 암호화폐 규제가 강화되는 광범위한 맥락에서 발생하고 있습니다. 정부는 또한 암호화폐 거래 및 중개 업무를 "벤처 기업"으로 재분류하는 제안을 포함하여 디지털 자산 산업을 지원하기 위한 조치를 모색하고 있습니다. 이러한 변경은 암호화폐 기업에 정부 보조금, 세금 혜택 및 재정 지원에 대한 접근 권한을 부여할 것이며, 이는 현재 도박 시설과 유사하게 분류하는 기존 법률에 따라 이들에게 거부되는 지위입니다.

2021년 한국의 개정된 규정에 따라 최초로 등록한 거래소인 업비트는 자금세탁방지 노력과 내부 통제를 강화하겠다는 의지를 밝혔습니다. 금융위원회와의 지속적인 협상의 최종 결과는 업비트의 미래 운영 환경과 더 넓은 한국 암호화폐 생태계에 미치는 영향을 결정하는 데 중요할 것입니다.

출처

• 서울 금융 당국, 업비트·빗썸 암호화폐 대출에 경고, Cryptonews.

• 업비트, 사상 최대 1,315억 달러 벌금 위기: 한국 국회의원 폭탄 발언, Coinspeaker.