crypto.news에 게시된 한 논평은 "에이전트 금융(agentic finance)"의 부상이 월스트리트 기관들이 오랫동안 유지해 온 독점을 근본적으로 와해시키고 해체할 수 있다고 제안합니다. 저자는 자율적인 온체인 금융 시스템이 자본을 관리하고, 위험을 완화하며, 복잡한 전략을 실행하기 위해 빠르게 발전하고 있으며, 이는 블랙록과 같은 전통적인 자산 관리자를 쓸모없게 만들 수 있다고 주장합니다.
주요 내용
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에이전트 금융, 기관에 도전: 새롭게 등장하는 온체인 자율 시스템은 인간 중개자 없이 자본을 할당하고, 위험을 관리하며, 전략을 실행할 수 있어 전통적인 자산 관리자를 쓸모없게 만들 위협이 됩니다.
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자동화, 자산 관리를 재정의하다: AI 기반의 의도 기반 프레임워크는 "관리 자산(assets under management)"을 "자율 자산(assets under autonomy)"으로 전환하며, 상향식 포트폴리오 통제를 사용자 지향의 프로그래밍 가능한 조정으로 대체합니다.
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탈기관 시대: 금융이 투명하고, 온체인이며, 오픈 소스로 발전함에 따라 신뢰는 인간의 감독에서 검증 가능한 코드로 이동하며, 이는 기관 지배력에서 분산된 자율성으로의 구조적 전환을 의미합니다.
금융 조정의 자동화
제시된 핵심 주장은 역사적으로 전통 금융의 마지막 보루였던 자산 관리 및 금융 조정이 자동화, 분산화 및 개인화될 준비가 되어 있다는 것입니다. 온체인에서 새롭게 등장하는 에이전트 금융 프레임워크는 블랙록과 같은 기관에 힘을 부여하는 기능, 즉 의도를 중개하고 대규모로 자본을 할당하는 능력을 흡수할 잠재력을 가지고 있습니다. 비평가들은 신뢰, 규제 및 복잡성을 극복할 수 없는 장벽으로 지적할 수 있지만, 저자는 기술이 이러한 문제를 해결하기 위해 빠르게 발전하고 있다고 주장합니다.
인간의 전문성에서 자율 전략으로
수세기 동안 자산 관리는 분석가, 브로커 및 자산 할당자를 필요로 하는 인간의 전문성에 의존해 왔습니다. AI로 구동되는 에이전트 시스템은 이 패러다임을 재작성할 준비가 되어 있습니다. 이제 단일 지능형 프레임워크는 시장 신호를 분석하고, 전략을 테스트하며, 인간 관리자보다 훨씬 빠르고 비용 효율적으로 실시간으로 자산을 재할당할 수 있습니다. 온체인 실행, 투명한 감사 가능성 및 허가 없는 액세스의 통합은 전통적인 장벽을 해체할 것을 약속합니다.
이 글은 거래장을 대체한 전자 거래소와 전통 은행에 도전한 암호화폐와 같은 과거 산업 파괴와 유사점을 제시합니다. 저자는 인간이 운영하는 기관이 금융 중개를 영원히 독점한다는 개념이 합리적이기보다는 점점 더 향수를 불러일으키고 있다고 제안합니다.
자율 자산
에이전트 프레임워크가 인기를 얻으면 자산이 전통적인 펀드에서 DeFi 프로토콜로 이동할 뿐만 아니라 관리 상품에서 자체 지시형 자동화 시스템으로 상당한 이동이 예상됩니다. 이 전환은 사용자가 특정 매개변수에 따라 유동성을 관리하도록 온체인 에이전트에게 지시하고, 에이전트가 인간의 개입, 수탁자 또는 중개 수수료 없이 실행, 성과 측정 및 조정하는 것을 구상합니다.
기관은 현재 규제상의 이점과 주요 기관의 신뢰를 보유하고 있지만, 금융 혁신의 궤적은 접근성 및 행동의 자유 증가를 선호합니다. 스테이블코인은 이미 은행의 통화 이동 독점에 도전했으며, 토큰화는 사모 시장에 영향을 미치고 있습니다. 에이전트 금융은 의도 및 자산 조정의 중개를 해체하는 것을 목표로 하는 다음 개척지를 나타냅니다.
기관의 딜레마
잠재적인 시장 영향은 초기 인터넷이 미디어에 미친 영향과 비교됩니다. 신문은 처음에 블로거들을 무시했지만 결국 배포를 잃었습니다. 마찬가지로, 자산 관리자들은 사용자들이 포트폴리오 조정, 신용 전략 또는 온체인 거버넌스에서 자율 프레임워크의 우수한 효율성을 인식할 때까지 이를 간과할 수 있습니다. 이는 비용 구조의 붕괴, 더 넓은 접근성 및 자본 이동으로 이어질 수 있습니다.
블랙록이 토큰화된 펀드와 비트코인 ETF에 대해 인정한 노력조차도 의도 중개의 기본 기능이 오픈 소스가 된다면 충분하지 않을 수 있습니다. 이 글에 따르면 금융의 미래는 가격 주기와 ETF 승인보다는 금융 의사 결정의 중개 해체에 더 초점을 맞출 것입니다. 자산 관리는 계속되겠지만, 그 아키텍처는 에이전트 시스템에 의해 주도되는 계층적이고 독점적인 구조에서 모듈식이고 허가 없는 구조로 변모할 것입니다. 이 진화는 반기관적인 것이 아니라 탈기관적인 것으로 프레임됩니다.
출처
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에이전트 금융이 월스트리트의 마지막 독점을 해체할 것이다, Crypto News.
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