인도의 금융정보분석원(FIU-IND)이 모든 가상자산 서비스 제공업체(VASP)를 자금세탁방지법(PMLA) 하에 공식적으로 편입시켜 엄격한 자금세탁방지(AML) 및 고객알기제도(KYC) 규정을 시행했습니다. 이번 조치는 암호화폐 부문을 전통적인 금융 기관과 동일하게 맞춰 불법 활동을 근절하고 디지털 자산 분야의 투명성을 강화하는 것을 목표로 합니다.
주요 내용
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위치에 관계없이 모든 암호화폐 거래소, 지갑 제공업체 및 관련 플랫폼은 FIU-IND에 등록해야 합니다.
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강화된 KYC 절차에는 실시간 셀카 인증, 지리적 위치 캡처 및 은행 "페니 드롭" 확인이 포함됩니다.
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프라이버시 토큰 및 믹서와 같은 익명성 강화 도구는 사실상 금지됩니다.
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규정 미준수 시 상당한 벌금 및 형사상 책임을 질 수 있습니다.
암호화폐에 대한 AML 범위 확대
인도는 암호화폐 부문을 자금세탁방지 프레임워크에 공식적으로 통합했습니다. 재무부 산하의 FIU-IND는 PMLA, 2002에 따라 모든 VASP를 "보고 대상 기관"으로 지정했습니다. 이 지정은 국내 또는 해외에 기반을 둔 이러한 기관이 은행 및 기타 규제 금융 기관과 동일한 규정 준수 표준을 준수하도록 요구합니다.
엄격한 KYC 및 등록 요건
인도에서 합법적으로 운영하려면 모든 VASP는 FIU-IND에 등록해야 합니다. 이를 이행하지 않으면 상당한 재정적 처벌 및 잠재적인 형사 고발을 포함한 집행 조치가 취해질 수 있습니다. 새로운 지침은 엄격한 KYC 프로토콜을 도입합니다. 여기에는 딥페이크 방지를 위한 의무적인 실시간 셀카 인증, 계정 생성 시 지리적 위치 데이터 캡처, "페니 드롭" 프로세스를 통한 은행 계좌 확인이 포함됩니다. 또한 사용자는 영구 계좌 번호(PAN)와 함께 정부 발행 사진 신분증을 제공해야 합니다.
프라이버시 도구 금지 및 강화된 실사
새로운 규정은 프라이버시 토큰, 텀블러 또는 믹서와 같은 익명성 강화 도구를 포함하는 거래를 명시적으로 금지합니다. 암호화폐 플랫폼은 이러한 활동을 촉진하는 것이 금지됩니다. 또한 금융행동태스크포스(FATF) 블랙 또는 그레이 리스트에 있는 국가의 개인, 정치적으로 노출된 인물(PEP) 및 비영리 단체를 포함한 고위험 고객에 대한 강화된 실사 조치가 의무화됩니다.
기록 보관 및 집행
암호화폐 플랫폼은 이제 최소 5년 동안, 또는 조사가 진행 중인 경우 더 오래 고객 신원 및 거래 기록을 유지해야 합니다. 의심스러운 거래 보고서(STR)는 요구되는 대로 FIU-IND에 제출해야 합니다. 집행국이 집행을 담당하며, 이미 2024-25 회계 연도 동안 규정 미준수로 총 28억 루피의 벌금을 부과했습니다.
출처
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인도의 FIU-IND, 엄격한 KYC 규칙으로 암호화폐를 전체 AML 범위에 포함, crypto.news.
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인도, 자금세탁방지법 개정 규칙 발표, India Briefing.
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