Новые криптовалютные регулирования Турции: более строгий подход к борьбе с финансовыми преступлениями

Турция объявила о новых правилах по борьбе с отмыванием денег (AML) для операций с криптовалютой, которые вступят в силу 25 февраля 2025 года. Эти меры направлены на усиление надзора и предотвращение финансовых преступлений, включая отмывание денег и финансирование терроризма, на быстрорастущем рынке криптовалют.

Ключевые моменты

• Новые правила требуют идентификации пользователей для криптовалютных транзакций, превышающих 15 000 турецких лир (примерно $425).

• Транзакции с незарегистрированных адресов кошельков также потребуют проверки.

• С середины 2024 года Турецкий совет по рынкам капитала получил 47 заявок на лицензии от криптовалютных компаний.

• Предлагается налог на транзакции в размере 0,03% на криптовалютные сделки для поддержки национального бюджета.

Обзор новых правил

Турецкое правительство ввело строгие правила AML, нацеленные на сектор криптовалют, что отражает глобальную тенденцию к усилению регуляторного контроля. Новые правила требуют, чтобы любая криптовалютная транзакция, превышающая 15 000 турецких лир, включала идентификационную информацию отправителя. Эта инициатива является частью более широкой стратегии Турции по приведению своей регуляторной базы в соответствие с международными стандартами, особенно в свете рамок Европейского Союза по рынкам криптоактивов (MiCA), которые вступят в силу в конце 2024 года.

Требования к идентификации

Согласно новым правилам, поставщики услуг криптовалют должны собирать и проверять информацию о пользователях для транзакций, превышающих установленный порог. Это включает:

• Идентификация пользователя: требуется для транзакций свыше 15 000 турецких лир.

• Незарегистрированные адреса кошельков: транзакции с этих адресов будут помечены как "рискованные", если не удастся получить достаточную информацию.

Если поставщик не может обеспечить необходимые данные, он имеет право приостановить или ограничить транзакцию, возможно, прекратив деловые отношения с отправителем, если не будет соблюдено соответствие.

Влияние на рынок криптовалют

Криптовалютный рынок Турции значительно вырос, занимая четвертое место в мире с объемом торгов около $170 миллиардов на сентябрь 2023 года. Введение этих правил, как ожидается, еще больше изменит ландшафт торговли криптовалютами в стране. Турецкий совет по рынкам капитала уже получил множество заявок от местных криптовалютных компаний, стремящихся получить лицензии в рамках новой регуляторной базы, что свидетельствует о проактивной реакции отрасли.

Будущие соображения

В дополнение к правилам AML, турецкие власти рассматривают возможность введения налога на транзакции в размере 0,03% на сделки с криптовалютами. Этот налог направлен на укрепление национального бюджета, сохраняя при этом баланс, который не подавляет рост рынка. Однако продолжающийся запрет на использование криптовалют для платежей, действующий с 2021 года, продолжает ограничивать практическую полезность цифровых активов в рамках внутренней экономики.

Источники

• Турция вводит строгие меры AML для криптовалют с февраля, Coinchapter.

• Турция вводит строгие правила AML для криптовалют, FXDailyReport.Com.

• Турция ужесточает правила для борьбы с отмыванием денег, Coin Edition.

• Турция ужесточает правила AML, требуя информацию о пользователях для транзакций к 2025 году, Cryptonews.