Житель Калифорнии подает в суд на банки из-за криптовалютного мошенничества на сумму $1 миллион

Житель Калифорнии подал иск против трех азиатских банков, утверждая, что они не смогли предотвратить его попадание в мошенническую схему с криптовалютой на сумму $1 миллион, известную как "свинорезка". Эта афера все чаще нацелена на жителей Кремниевой долины, особенно на представителей азиатско-американского сообщества.

Ключевые моменты

• Кен Лием, житель Калифорнии, потерял почти $1 миллион в афере со свинорезкой.

• Иск обвиняет Fubon Bank, Chong Hing Bank и DBS Bank в пренебрежении базовыми проверками, которые могли бы предотвратить мошенничество.

• Дело подчеркивает растущую распространенность мошенничества с криптовалютой в Калифорнии, особенно среди работников технологической сферы.

Рост афер со свинорезкой

Аферы со свинорезкой включают в себя создание мошенниками фальшивых отношений с жертвами, часто через социальные сети или приложения для знакомств, прежде чем убедить их инвестировать в мошеннические схемы с криптовалютой. Жертвы заманиваются обещаниями высоких доходов, но в итоге их инвестиции теряются.

В случае Лиема, его привлекли на LinkedIn в июне 2023 года с заманчивым инвестиционным предложением. В течение нескольких месяцев он переводил средства на счета в трех банках, полагая, что они будут использованы для легитимных инвестиций. Вместо этого деньги были переведены на счета третьих лиц, контролируемых мошенниками.

Обвинения против банков

Иск Лиема, поданный в окружной суд Калифорнии, утверждает, что банки не провели адекватные проверки "Знай своего клиента" (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML). Его адвокаты утверждают, что простая проверка могла бы выявить подозрительные действия, потенциально предотвратив мошенничество.

В иске говорится:

• Банки имели высокую вероятность знать, что владельцы счетов намеревались обмануть жертв.

• Они якобы игнорировали движение незаконных средств из США в различные азиатские организации.

• Банки обвиняются в нарушении Закона о банковской тайне США, который обязывает финансовые учреждения отслеживать и сообщать о подозрительных транзакциях.

Влияние аферы

Опыт Лиема не является единичным случаем. Сообщается, что случаи афер со свинорезкой утроились по всей Калифорнии, и жертвы теряют миллионы долларов. ФБР отмечает значительное увеличение числа мошенничеств, связанных с романтическими отношениями, причем многие жертвы являются работниками технологической сферы в районе залива.

Эксперты предупреждают, что эти аферы становятся все более изощренными, и мошенники используют фальшивые платформы, которые выглядят легитимно. Жертвы часто оказываются в тяжелом финансовом положении, ликвидируя сбережения и беря кредиты, чтобы вложить больше денег в надежде вернуть свои потери.

Источники

• Инвестор из района залива потерял $1,2 млн в криптоафере, так как случаи мошенничества утроились по всей Калифорнии, ABC7 San Francisco.

• Житель Калифорнии подал в суд на 3 азиатских банка из-за криптоаферы на $1 млн, Cointelegraph.

• Жертва криптоаферы подала иск на $3 млн против трех азиатских банков, crypto.news.

• Как один человек потерял $1 миллион в криптоафере под названием "свинорезка", Forbes.