В 2024 году значительный отчет от Chainalysis показал, что юрисдикции, находящиеся под санкциями США, в частности Иран и Россия, составили 39% всех незаконных операций с криптовалютой, что в общей сложности составило 15,8 миллиарда долларов. Этот рост подчеркивает растущую зависимость от криптовалюты как средства обхода финансовых ограничений и сохранения капитала на фоне геополитической напряженности.
Ключевые выводы
-
Санкционированные юрисдикции получили 15,8 миллиарда долларов в криптовалюте, что составляет 39% незаконной криптоактивности в 2024 году.
-
Иранские криптовалютные биржи зафиксировали рост оттока средств на 70%, достигнув 4,2 миллиарда долларов, что обусловлено экономической нестабильностью и недоверием к правительству.
-
Использование сервисов для смешивания криптовалют, таких как Tornado Cash, увеличилось на 108%, что усложняет усилия по борьбе с незаконными транзакциями.
Рост незаконных операций с криптовалютой
Отчет Chainalysis указывает на тревожную тенденцию, когда санкционированные юрисдикции все чаще обращаются к криптовалюте для обхода традиционных финансовых систем. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США усилило свои усилия по разрушению финансовых сетей, поддерживающих эти юрисдикции, однако данные показывают значительный рост криптоактивности.
В 2024 году общее количество санкционированных субъектов уменьшилось, но их финансовый след остался значительным. Этот сдвиг отражает более широкую адаптацию среди людей и компаний в этих регионах, которые используют криптовалюту для сохранения капитала и перевода средств через границы.
Рост криптовалюты в Иране на фоне геополитической напряженности
Иран стал ключевым игроком в этой тенденции, с заметным всплеском оттока криптовалюты. Экономическая ситуация в Иране, характеризующаяся нестабильностью валюты и ограниченным доступом к глобальным банковским услугам, заставила граждан искать альтернативные финансовые решения.
-
Статистика 2024 года:
-
Отток криптовалюты с иранских бирж вырос до 4,2 миллиарда долларов, что на 70% больше, чем в предыдущем году.
-
Транзакции с биткоином значительно увеличились, особенно в периоды усиленной геополитической напряженности.
-
Эта тенденция не только отражает незаконные финансовые операции; она подчеркивает острую необходимость для иранцев защищать свои активы на фоне растущего недоверия к правительству и экономической неопределенности.
Роль сервисов для смешивания криптовалют
Отчет также подчеркнул проблемы, связанные с сервисами для смешивания криптовалют, такими как Tornado Cash, которые становятся все более популярными для анонимизации транзакций. Несмотря на юридические действия и санкции, объем транзакций Tornado Cash значительно восстановился в 2024 году.
-
Ключевые моменты:
-
Приток средств в Tornado Cash увеличился на 108% по сравнению с предыдущим годом.
-
Значительная часть этих средств была связана с украденными активами, включая крупные хакерские атаки.
-
Этот рост усложняет усилия по обеспечению соблюдения закона, так как децентрализованные платформы трудно регулировать и закрывать.
Заключение
Выводы из отчета Chainalysis рисуют тревожную картину эволюции использования криптовалюты в санкционированных юрисдикциях. По мере роста геополитической напряженности и ухудшения экономических условий зависимость от криптовалюты как средства финансовой свободы, вероятно, будет продолжаться. Задача для регуляторов будет заключаться в том, чтобы сбалансировать меры по обеспечению соблюдения закона с необходимостью обеспечения легитимного финансового доступа в этих регионах, гарантируя, что инструменты, предназначенные для борьбы с незаконной деятельностью, не будут случайно препятствовать финансовым возможностям обычных граждан.
Источники
-
Санкционированные юрисдикции составляют 39% незаконных операций с криптовалютой в 2024 году, Cointelegraph.
-
Отток криптовалюты из Ирана резко вырос на фоне геополитической напряженности в 2024 году, CryptoPotato.
-
Санкции: Иранцы стремятся к криптовалюте; международные действия нацелены на Россию - Chainalysis, Chainalysis.