Coinme, крупный оператор криптоматов, был оштрафован на 300 000 долларов регулирующими органами Калифорнии за нарушение суточных лимитов транзакций и непредставление обязательной информации на чеках клиентов. Это первое принудительное действие штата в рамках его нового Закона о цифровых финансовых активах, что подчеркивает растущее ужесточение контроля над операциями криптоматов на фоне растущих опасений по поводу мошенничества.
Калифорния ужесточает контроль над нарушениями, связанными с криптоматами
Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) объявил о значительном принудительном действии против Coinme, оператора криптоматов из Сиэтла. Компания была оштрафована на 300 000 долларов за два основных нарушения:
-
Превышение установленного штатом лимита транзакций в 1000 долларов на одного клиента в день для криптоматов.
-
Неспособность включить требуемые раскрытия информации в чеки клиентов на своих киосках, расположенных в продуктовых магазинах и магазинах шаговой доступности по всей Калифорнии.
Это действие представляет собой первое принудительное действие DFPI в рамках Закона о цифровых финансовых активах, принятого в 2023 году для регулирования компаний, занимающихся цифровыми активами, и защиты потребителей.
Возмещение ущерба и регуляторное сообщение
В рамках соглашения о согласии Coinme согласилась выплатить штраф в размере 300 000 долларов, который включает 51 700 долларов в качестве возмещения ущерба пожилому жителю Калифорнии, ставшему жертвой мошенничества. KC Mohseni, комиссар DFPI, подчеркнул, что это принудительное действие должно «послать сильный сигнал» операторам криптокиосков, указывая на приверженность штата обеспечению соблюдения требований и предотвращению мошенничества.
Рост мошенничества с криптоматами
DFPI подчеркнул растущую распространенность мошенничества с криптоматами, когда мошенники обманом заставляют жертв покупать криптовалюту в банкоматах и переводить средства непосредственно на свои кошельки. Закон о цифровых финансовых активах был специально разработан для устранения этих рисков путем ужесточения правил для операторов киосков.
Недавние данные подчеркивают серьезность проблемы:
-
ФБР сообщило о почти 11 000 жалобах и более чем 246 миллионах долларов убытков, связанных с мошенничеством с криптоматами в 2024 году, что на 31% больше, чем в 2023 году.
-
Две трети этих жертв мошенничества были старше 60 лет.
Более широкий регуляторный ландшафт
Действия Калифорнии против Coinme являются частью более широкой тенденции усиления контроля над криптоматами во всем мире:
-
Спокан, Вашингтон: Город недавно запретил криптоматы, ссылаясь на опасения по поводу мошенничества и отмывания денег, при этом местная полиция отмечает, что средства часто попадают в незаконные места назначения.
-
Австралия: Федеральная полиция начала борьбу с преступным использованием криптоматов, связавшись с более чем 90 гражданами, участвовавшими в различных схемах.
-
Техас: Шериф округа, как сообщается, использовал инструмент для отключения электричества, чтобы вывести из строя местный криптокиоск после того, как семья была обманута на 25 000 долларов.
Эти инциденты подчеркивают растущие усилия властей по регулированию и пресечению неправомерного использования криптоматов для защиты потребителей от финансового мошенничества.
Источники
-
Coinme Pays $300K In California's First Crypto Kiosk Fine, Cointelegraph.
Эта статья была написана с помощью ИИ для сбора информации из нескольких авторитетных источников. Содержание было проверено и отредактировано нашей редакционной командой для обеспечения точности и последовательности. Высказываемые мнения принадлежат автору и не обязательно отражают мнения BlockzHub. Оригинальные источники сообщений указаны, когда это необходимо и в соответствии с требованиями. Эта статья предназначена только для информационных целей и не является финансовым советом. Мнения, выраженные в этой статье, не обязательно отражают официальные взгляды или позиции BlockzHub. Эта статья предназначена исключительно для информационных целей и не должна восприниматься как финансовый или профессиональный совет. Инвестирование связано с рисками, и перед принятием инвестиционных решений следует проконсультироваться с квалифицированным финансовым консультантом.