Недавний отчет показывает, что банки США перевели ошеломляющие 312 миллиардов долларов для китайских отмывателей денег в период с 2020 по 2024 год. Это откровение появляется в то время, когда криптовалюта продолжает подвергаться интенсивному контролю со стороны политиков, несмотря на доказательства, свидетельствующие о том, что традиционные финансовые системы обрабатывают гораздо больший объем незаконных средств.
Основные выводы
-
Банки США обработали около 312 миллиардов долларов незаконных средств для китайских сетей по отмыванию денег с 2020 по 2024 год.
-
Эта деятельность составляет в среднем более 62 миллиардов долларов ежегодно, что подчеркивает масштабы участия традиционных финансов в отмывании денег.
-
Критики утверждают, что криптовалюта несправедливо подвергается нападкам за незаконную деятельность, в то время как подавляющее большинство отмывания денег происходит через фиатные каналы.
Масштабы отмывания денег в традиционных финансах
Согласно рекомендациям Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), было проанализировано более 137 000 отчетов в соответствии с Законом о банковской тайне. Полученные данные показывают, что китайские сети по отмыванию денег установили значительную связь с мексиканскими наркокартелями. Эти картели нуждаются в услугах по отмыванию своих доходов от наркотиков в долларах США, в то время как китайские банды ищут доллары США, чтобы обойти валютный контроль Китая.
Директор FinCEN Андреа Гацки заявила, что эти сети отмывают доходы для наркокартелей и участвуют в других значительных схемах подпольного перемещения денег по всему миру. Помимо отмывания денег от наркотиков, эти китайские банды замешаны в торговле людьми, контрабанде, мошенничестве в сфере здравоохранения и жестоком обращении с пожилыми людьми. В отчете также отмечено 53,7 миллиарда долларов подозрительных операций с недвижимостью, связанных с этой деятельностью.
Несправедливая репутация криптовалюты
Несмотря на эти выводы, криптовалюта часто выделяется политиками, поддерживающими банковскую систему, такими как сенатор Элизабет Уоррен, из-за ее потенциального использования в отмывании денег. Уоррен ранее призывала к ужесточению регулирования цифровых активов, ссылаясь на их использование «плохими акторами».
Однако данные FinCEN подчеркивают менее обсуждаемую реальность: большая часть отмывания денег не связана с криптовалютой. По оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности, ежегодно в мире отмывается более 2 триллионов долларов. В отличие от этого, данные Chainalysis показывают, что объем незаконных криптовалютных операций за последние пять лет составил примерно 189 миллиардов долларов.
Эксперты, такие как Анджела Анг, руководитель отдела политики и стратегического партнерства в TRM Labs, отметили, что незаконная деятельность составляет лишь малую часть криптоэкосистемы, оцениваемую менее чем в 1% от общего объема криптовалютных операций. Она прокомментировала, что выводы FinCEN соответствуют более широкой закономерности, когда подпольные банковские сети действуют как теневая финансовая система для организованной преступности, используя слабые места традиционных банковских систем.
Фиатные каналы доминируют в незаконных финансах
Чэньи Онг, руководитель отдела политики APAC в Chainalysis, поддержал это мнение, подчеркнув, что преступники используют любой доступный вектор, включая как фиат, так и криптовалюту, для перемещения незаконных ценностей. Огромный размер и непрозрачность традиционной финансовой системы означают, что большая часть незаконных ценностей, несомненно, передается через фиатные каналы. Онг также отметил, что, хотя у криптовалюты есть проблемы с отмыванием денег, прозрачность публичных блокчейнов может сделать незаконную деятельность более заметной, потенциально подпитывая нарратив о том, что криптовалюта в основном используется для преступлений, хотя на самом деле это просто еще один механизм передачи.
Источники
Эта статья была создана с поддержкой технологий, основанных на искусственном интеллекте, с использованием множества авторитетных источников. Финальный контент был тщательно проверен и отредактирован редакционной командой BlockzHub для обеспечения точности, ясности и согласованности. Оригинальные источники информации указаны, когда это необходимо и уместно. Мнения, выраженные в этой статье, не обязательно отражают официальные взгляды или позиции BlockzHub. Эта статья предназначена исключительно для информационных целей и не должна восприниматься как финансовый или профессиональный совет. Инвестирование связано с рисками, и перед принятием инвестиционных решений следует проконсультироваться с квалифицированным финансовым консультантом.