Upbit Столкнулся с Двойным Регуляторным Штормом в Южной Корее Из-за Нарушений в Сфере Кредитования и KYC

Ведущая южнокорейская криптовалютная биржа Upbit в настоящее время находится в сложной регуляторной среде, сталкиваясь с пристальным вниманием со стороны финансовых надзорных органов в отношении своих продуктов криптокредитования и предполагаемых нарушений правил «Знай своего клиента» (KYC). Биржа, которая доминирует на южнокорейском крипторынке, находится под давлением в связи с предоставлением услуг высокорисковой торговли и потенциальными нарушениями законов о защите прав потребителей.

Основные выводы

• Upbit и Bithumb находятся под огнем южнокорейских регуляторов за свои услуги криптокредитования с высоким кредитным плечом.

• Upbit грозят потенциальные штрафы до 131,5 миллиарда долларов за примерно 9,57 миллиона нарушений KYC.

• Регуляторы обеспокоены тем, что услуги кредитования могут противоречить Закону Южной Кореи о кредитном бизнесе.

• Правительство Южной Кореи рассматривает возможность переклассификации криптофирм как «венчурных компаний» для предоставления льгот.

Регуляторные опасения по поводу криптокредитования

Южнокорейские финансовые власти, включая Комиссию по финансовым услугам (FSC) и Службу финансового надзора (FSS), выразили серьезную обеспокоенность в отношении услуг криптокредитования и маржинальной торговли, недавно запущенных Upbit и ее конкурентом Bithumb. Эти услуги, которые позволяют пользователям занимать цифровые активы с коэффициентом кредитного плеча до 4:1, тщательно проверяются на предмет потенциального нарушения Закона Южной Кореи о кредитном бизнесе. Регуляторы особенно опасаются операций с высоким кредитным плечом, которые превышают лимит 2:1, наблюдаемый на традиционных фондовых рынках, и потенциальных рисков для защиты инвесторов.

В ответ на первоначальное регуляторное давление Upbit прекратила предоставление услуг по кредитованию Tether, ссылаясь на опасения, что предложение кредитования стейблкоинов за комиссию может быть истолковано как потребительское кредитование. Bithumb скорректировала свою структуру услуг, сохранив при этом структуру кредитного плеча, и временно приостановила прием новых заявок на кредитование из-за высокого спроса.

Обвинения в нарушениях KYC и потенциальные штрафы

В дополнение к своим регуляторным проблемам, Upbit также сталкивается с обвинениями в примерно 9,57 миллионах нарушений правил «Знай своего клиента» (KYC). Инспекция Подразделения финансовой разведки (FIU), как сообщается, выявила эти нарушения, в основном связанные с неспособностью проверить личности клиентов. Основываясь на штрафах в аналогичных внутренних банковских делах, потенциальные штрафы могут варьироваться от 45 триллионов до 95 триллионов вон, с верхним пределом в 183 триллиона вон (131,5 миллиарда долларов).

В феврале 2025 года FIU наложила первоначальные санкции на Upbit, включая запрет на новые депозиты и снятие средств для клиентов, хотя существующие клиенты по-прежнему могут торговать. Эти меры, наряду с потенциальными существенными штрафами, могут значительно повлиять на южнокорейский крипторынок, учитывая доминирующую долю Upbit в 80%.

Более широкая регуляторная среда и перспективы на будущее

Эти события происходят в более широком контексте ужесточения регулирования криптовалют в Южной Корее после вступления в силу Закона о защите пользователей виртуальных активов в июле 2024 года. Правительство также изучает меры по поддержке индустрии цифровых активов, включая предложение о переклассификации операций по торговле и брокерским услугам с криптовалютами как «венчурных компаний». Это изменение предоставит криптофирмам доступ к государственным субсидиям, налоговым льготам и финансовой помощи, статус, в котором им в настоящее время отказано в соответствии с действующим законодательством, которое классифицирует их аналогично игорным заведениям.

Upbit, которая стала первой биржей, зарегистрированной в соответствии с пересмотренными правилами Южной Кореи в 2021 году, заявила о своей приверженности усилению мер по борьбе с отмыванием денег и внутреннего контроля. Окончательный результат текущих переговоров с Комиссией по финансовым услугам будет иметь решающее значение для определения будущей операционной среды Upbit и ее влияния на более широкую южнокорейскую криптоэкосистему.

Источники

• Сеульские надзорные органы предупреждают Upbit, Bithumb о криптокредитовании, Cryptonews.

• Upbit грозит исторический штраф в $131,5 млрд: южнокорейский законодатель сделал сенсационное заявление, Coinspeaker.