.jpeg)
Athena Bitcoin, крупный оператор криптовалютных банкоматов в США, сталкивается с серьезными обвинениями со стороны Генерального прокурора Вашингтона, округ Колумбия. Компанию обвиняют в получении прибыли от мошеннических схем, особенно тех, которые нацелены на пожилых людей, а также в нераскрытии чрезмерных комиссий за транзакции. Расследования показали, что значительная часть средств, обработанных через банкоматы Athena в столице страны, была связана с мошеннической деятельностью.
Основные выводы
-
Athena Bitcoin предположительно обработала большой объем мошеннических транзакций: 93% средств в ее банкоматах в Вашингтоне, округ Колумбия, были связаны с мошенничеством в первые пять месяцев работы.
-
Сообщается, что с клиентов в Вашингтоне, округ Колумбия, взимались комиссии до 26%, при этом наценка была скрыта в цене биткоина.
-
Компанию обвиняют в эксплуатации уязвимых взрослых и участии в обманных торговых практиках.
-
Athena Bitcoin отрицает обвинения и заявляет, что у нее действуют надежные протоколы безопасности.
Обвинения в мошеннических действиях
Жалоба, поданная Генеральным прокурором Вашингтона, округ Колумбия, Брайаном Швальбом, подчеркивает, что в течение первых пяти месяцев работы в столице ошеломляющие 93% средств, внесенных в банкоматы Athena, были идентифицированы как происходящие от "откровенного мошенничества". Это происходит на фоне того, что американцы сообщили ФБР о потерях в размере 189 миллионов долларов от мошенничества, связанного с банкоматами, в 2023 году.
Чрезмерные и скрытые комиссии
Иск Швальба далее утверждает, что клиенты в Вашингтоне, округ Колумбия, подвергались комиссиям, достигающим 26%. Эта существенная наценка предположительно была "включена в цену без раскрытия информации потребителю". В одном задокументированном случае Athena продала биткоин по цене, завышенной на 25,4%. В то время как рыночная цена составляла $59 936, банкомат Athena предлагал его за $80 315. Следовательно, при депозите в $10 000 получателю было переведено только $7 463, а Athena удержала $2 537. Прокурор предположил, что эти комиссии могут увеличиваться пропорционально размеру транзакции клиента.
Эксплуатация уязвимых взрослых
В иске также указывается, что банкоматы Athena содержат "многословные предупреждения и сложные юридические оговорки", которые в ситуациях, когда мошенники направляют жертв для внесения денег, "усугубляют путаницу и давление". Компании предъявлены обвинения в обманных и недобросовестных торговых практиках, а также в финансовой эксплуатации уязвимых взрослых и пожилых людей.
Защита Athena Bitcoin
Представитель Athena Bitcoin решительно опроверг обвинения, заявив, что компания намерена энергично защищаться в суде. Он подчеркнул, что Athena применяет строгие протоколы безопасности, включая четкие предупреждения о рисках и правилах использования банкоматов. "Наши биткоин-банкоматы оснащены многочисленными мерами безопасности, от заметных предупреждений и ежедневных лимитов транзакций до пяти отдельных экранов верификации, разработанных для предотвращения принудительных транзакций и подтверждения того, что биткоин поступает на кошелек, принадлежащий [клиенту]," — заявил представитель.
Ландшафт криптобанкоматов в США
По данным Coin ATM Radar, в настоящее время в штате Вашингтон действует 507 криптобанкоматов, а по всей территории США — 31 019. Этот случай происходит в то время, когда некоторые страны, такие как Новая Зеландия, рассматривают полный запрет на криптобанкоматы для борьбы с отмыванием денег.
Источники
Эта статья была создана с поддержкой технологий, основанных на искусственном интеллекте, с использованием множества авторитетных источников. Финальный контент был тщательно проверен и отредактирован редакционной командой BlockzHub для обеспечения точности, ясности и согласованности. Оригинальные источники информации указаны, когда это необходимо и уместно. Мнения, выраженные в этой статье, не обязательно отражают официальные взгляды или позиции BlockzHub. Эта статья предназначена исключительно для информационных целей и не должна восприниматься как финансовый или профессиональный совет. Инвестирование связано с рисками, и перед принятием инвестиционных решений следует проконсультироваться с квалифицированным финансовым консультантом.