В рамках знаковой сделки UBS и Chainlink успешно завершили первое погашение токенизированного фонда в блокчейне. Это значительное достижение использует Цифровой Агент по Передаче (DTA) от Chainlink и подчеркивает растущую интеграцию технологии блокчейн в огромную мировую индустрию фондов, оцениваемую в 100 триллионов долларов.
В процессе участвовал токенизированный фонд денежного рынка UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT), построенный на блокчейне Ethereum. DigiFT выступил в качестве дистрибьютора в блокчейне, осуществив погашение через стандарт DTA от Chainlink. Это знаменует собой важный шаг в автоматизации операций с фондами и улучшении клиентского опыта инвесторов с помощью технологий на основе смарт-контрактов.
Ключевые выводы
-
Первое погашение в блокчейне: UBS и Chainlink осуществили первое погашение токенизированного фонда в блокчейне.
-
Интеграция DTA от Chainlink: В сделке использовался смарт-контракт Цифрового Агента по Передаче (DTA) от Chainlink.
-
Токенизированный фонд: В погашении участвовал UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT).
-
Влияние на отрасль: Событие сигнализирует о значительном прогрессе блокчейна в индустрии фондов объемом 100 триллионов долларов.
-
Автоматизация и эффективность: Процесс подчеркивает повышение операционной эффективности и новые возможности для композитности продуктов.
Революция в операциях с фондами
Эта новаторская сделка является частью UBS Tokenize, платформы банка, предназначенной для финансовых продуктов на основе блокчейна. Инициатива направлена на оптимизацию сложных операционных процессов в мировой индустрии фондов объемом 100 триллионов долларов путем автоматизации ключевых функций, таких как прием заявок, исполнение и расчеты как в цифровых, так и в традиционных системах. Ожидается, что эта автоматизация значительно сократит время обработки и операционную сложность.
Майк Дарган, главный операционный и технический директор группы UBS, заявил, что сделка представляет собой «ключевую веху» в том, как технологии смарт-контрактов и технические стандарты могут улучшить операции с фондами и клиентский опыт инвесторов. Он также отметил, что эти инновации повышают эффективность и открывают новые пути для композитности продуктов, поскольку отрасль все больше принимает токенизированные финансы.
Связывая традиционные и цифровые финансы
Успешное погашение последовало за недавним пилотным проектом, в рамках которого Chainlink обеспечил связь между существующими банковскими системами и блокчейнами через SWIFT, глобальную сеть финансовых сообщений. Эта система использовала протокол межсетевого взаимодействия Chainlink и среду выполнения для обработки транзакций с фондами с использованием сообщений ISO 20022. Такой подход позволяет банкам получать доступ к инфраструктуре блокчейна без необходимости перестраивать свои устаревшие системы, демонстрируя практический путь интеграции технологии распределенного реестра в устоявшиеся финансовые рабочие процессы.
DTA от Chainlink играет ключевую роль, оцифровывая функции традиционного агента по передаче. Он обеспечивает безопасную передачу данных из внешних источников в блокчейн и позволяет автоматизировать выполнение процессов, связанных с фондами, таких как условия погашения, на основе предопределенных правил. Эта возможность необходима для управления жизненным циклом токенизированных активов и укрепления доверия к системе.
Будущие последствия для институциональных финансов
Это достижение UBS и Chainlink — больше, чем просто отдельная сделка; оно служит образцом для будущего институциональных финансов. Оно демонстрирует, что регулируемые финансовые учреждения могут эффективно использовать технологию блокчейн для основных операций, открывая путь к более широкому внедрению токенизированных ценных бумаг, облигаций и других реальных активов. Потенциальные преимущества включают повышение ликвидности для традиционно неликвидных активов, новые инвестиционные возможности через дробное владение и беспрепятственные трансграничные транзакции, что в конечном итоге приведет к более эффективным, прозрачным и глобально взаимосвязанным финансовым рынкам.
Источники
-
UBS, Chainlink Execute First Onchain Tokenized Fund Redemption in $100T Market, CoinDesk.
-
UBS Achieves a Pioneering Breakthrough with Chainlink DTA, CryptoRank.
-
Chainlink, UBS Advance $100T Fund Industry Tokenization via Swift Workflow, CoinDesk.
Эта статья была создана с поддержкой технологий, основанных на искусственном интеллекте, с использованием множества авторитетных источников. Финальный контент был тщательно проверен и отредактирован редакционной командой BlockzHub для обеспечения точности, ясности и согласованности. Оригинальные источники информации указаны, когда это необходимо и уместно. Мнения, выраженные в этой статье, не обязательно отражают официальные взгляды или позиции BlockzHub. Эта статья предназначена исключительно для информационных целей и не должна восприниматься как финансовый или профессиональный совет. Инвестирование связано с рисками, и перед принятием инвестиционных решений следует проконсультироваться с квалифицированным финансовым консультантом.