Финансовая разведывательная служба Индии (FIU-IND) официально включила всех поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в Закон о предотвращении отмывания денег (PMLA), внедрив строгие правила по борьбе с отмыванием денег (AML) и проверке клиентов (KYC). Этот шаг приравнивает криптосектор к традиционным финансовым учреждениям, направлен на пресечение незаконной деятельности и повышение прозрачности в сфере цифровых активов.
Ключевые выводы
-
Все криптобиржи, поставщики кошельков и связанные с ними платформы, независимо от их местонахождения, должны зарегистрироваться в FIU-IND.
-
Усиленные процедуры KYC включают проверку селфи в реальном времени, определение геолокации и проверку банковских счетов методом «penny-drop».
-
Инструменты, повышающие анонимность, такие как токены конфиденциальности и миксеры, фактически запрещены.
-
Несоблюдение требований может привести к значительным штрафам и уголовной ответственности.
Расширенная сфера применения AML для криптовалют
Индия официально интегрировала криптовалютный сектор в свою систему борьбы с отмыванием денег. FIU-IND, действующая при Министерстве финансов, определила все VASP как «отчитывающиеся организации» в соответствии с PMLA, 2002. Это определение требует от этих организаций, как отечественных, так и зарубежных, соблюдать те же стандарты соответствия, что и банки и другие регулируемые финансовые учреждения.
Строгие требования к KYC и регистрации
Для легальной работы в Индии все VASP должны зарегистрироваться в FIU-IND. Невыполнение этого требования может привести к принудительным мерам, включая существенные финансовые штрафы и возможные уголовные обвинения. Новые правила вводят строгие протоколы KYC. Они включают обязательную проверку селфи в реальном времени для предотвращения дипфейков, сбор данных о геолокации при создании учетной записи и проверку банковского счета посредством процесса «penny-drop». Кроме того, пользователи должны предоставить удостоверение личности с фотографией, выданное правительством, вместе со своим постоянным номером счета (PAN).
Запрет инструментов конфиденциальности и усиленная проверка
Новые правила явно запрещают транзакции с использованием инструментов, повышающих анонимность, таких как токены конфиденциальности, тумблеры или миксеры. Криптоплатформам запрещено содействовать такой деятельности. Кроме того, для клиентов с высоким риском, включая лиц из юрисдикций, находящихся в черном или сером списках Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF), политически значимых лиц (PEP) и некоммерческих организаций, предписываются усиленные меры проверки.
Хранение записей и правоприменение
Криптоплатформы теперь обязаны хранить записи об идентификации клиентов и транзакциях в течение минимум пяти лет, или дольше, если ведется расследование. Отчеты о подозрительных транзакциях (STR) должны подаваться в FIU-IND по мере необходимости. Директорат по правоприменению отвечает за обеспечение соблюдения требований и уже наложил штрафы на общую сумму 28 крор рупий в течение 2024-25 финансового года за несоблюдение.
Источники
-
Индия: FIU-IND полностью включает криптовалюты в сферу AML со строгими правилами KYC, crypto.news.
-
Индия объявляет об измененных правилах предотвращения отмывания денег, India Briefing.
Эта статья была создана с поддержкой технологий, основанных на искусственном интеллекте, с использованием множества авторитетных источников. Финальный контент был тщательно проверен и отредактирован редакционной командой BlockzHub для обеспечения точности, ясности и согласованности. Оригинальные источники информации указаны, когда это необходимо и уместно. Мнения, выраженные в этой статье, не обязательно отражают официальные взгляды или позиции BlockzHub. Эта статья предназначена исключительно для информационных целей и не должна восприниматься как финансовый или профессиональный совет. Инвестирование связано с рисками, и перед принятием инвестиционных решений следует проконсультироваться с квалифицированным финансовым консультантом.