Hindistan Mali İstihbarat Birimi (FIU-IND), tüm sanal varlık hizmet sağlayıcılarını (VASP'ler) Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (PMLA) kapsamına alarak sıkı Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) düzenlemelerini yürürlüğe koydu. Bu hamle, kripto sektörünü geleneksel finansal kurumlarla uyumlu hale getirerek yasa dışı faaliyetleri engellemeyi ve dijital varlık alanında şeffaflığı artırmayı amaçlıyor.
Ana Çıkarımlar
-
Konumlarından bağımsız olarak tüm kripto borsaları, cüzdan sağlayıcıları ve ilgili platformlar FIU-IND'ye kayıt olmalıdır.
-
Gelişmiş KYC prosedürleri arasında canlı selfie doğrulaması, coğrafi konum yakalama ve banka "penny-drop" kontrolleri yer almaktadır.
-
Gizlilik tokenleri ve karıştırıcılar gibi anonimliği artıran araçlar etkin bir şekilde yasaklanmıştır.
-
Uyumsuzluk önemli para cezalarına ve cezai sorumluluğa yol açabilir.
Kripto için Genişletilmiş AML Kapsamı
Hindistan, kripto para sektörünü kara para aklamayı önleme çerçevesine resmi olarak entegre etti. Maliye Bakanlığı'na bağlı FIU-IND, tüm VASP'leri PMLA, 2002 kapsamında "bildirim yükümlüsü kuruluşlar" olarak belirledi. Bu belirleme, yurt içinde veya yurt dışında bulunan bu kuruluşların bankalar ve diğer düzenlenmiş finansal kurumlarla aynı uyum standartlarına uymasını gerektirir.
Sıkı KYC ve Kayıt Gereksinimleri
Hindistan'da yasal olarak faaliyet göstermek için tüm VASP'lerin FIU-IND'ye kayıt olması gerekmektedir. Bunu yapmamak, önemli mali cezalar ve potansiyel cezai suçlamalar da dahil olmak üzere yaptırım eylemlerine yol açabilir. Yeni yönergeler, titiz KYC protokolleri getiriyor. Bunlar arasında deepfake'leri önlemek için zorunlu canlı selfie doğrulaması, hesap oluşturma sırasında coğrafi konum verisi yakalama ve "penny-drop" süreci aracılığıyla banka hesabı doğrulaması yer alıyor. Ek olarak, kullanıcıların Daimi Hesap Numaralarına (PAN) ek olarak devlet tarafından verilen fotoğraflı kimlik belgesi sunmaları gerekmektedir.
Gizlilik Araçlarının Yasaklanması ve Gelişmiş Durum Tespiti
Yeni düzenlemeler, gizlilik tokenleri, karıştırıcılar veya karıştırıcılar gibi anonimliği artıran araçları içeren işlemleri açıkça yasaklamaktadır. Kripto platformlarının bu tür faaliyetleri kolaylaştırması yasaktır. Ayrıca, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) kara veya gri listelerindeki yargı bölgelerinden kişiler, Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP'ler) ve kar amacı gütmeyen kuruluşlar gibi yüksek riskli müşteriler için gelişmiş durum tespiti önlemleri zorunlu kılınmıştır.
Kayıt Tutma ve Yaptırım
Kripto platformlarından artık müşteri kimliği ve işlem kayıtlarını en az beş yıl boyunca veya bir soruşturma devam ediyorsa daha uzun süre saklamaları gerekmektedir. Şüpheli İşlem Raporları (STR'ler), gerektiğinde FIU-IND'ye sunulmalıdır. Yaptırım yetkilisi İcra Müdürlüğü'dür ve halihazırda 2024-25 mali yılında uyumsuzluk nedeniyle toplam 28 crore rupi tutarında para cezası uygulamıştır.
Kaynaklar
-
Hindistan'ın FIU-IND, Kriptoyu Sıkı KYC Kurallarıyla Tam AML Kapsamına Aldı, crypto.news.
-
Hindistan Kara Para Aklamayı Önleme Kurallarında Değişiklik Duyurdu, India Briefing.
Bu makale, yapay zeka destekli teknolojinin yardımıyla oluşturulmuş ve birçok güvenilir kaynaktan yararlanılarak hazırlanmıştır. Nihai içerik, doğruluk, açıklık ve tutarlılığı sağlamak amacıyla BlockzHub editör ekibi tarafından titizlikle gözden geçirilmiş ve düzenlenmiştir. Orijinal haber kaynakları, uygun ve gerekli görüldüğünde belirtilmiştir. Bu makalede ifade edilen görüşler, BlockzHub'ın resmi görüş veya pozisyonlarını mutlaka yansıtmaz. Makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve finansal veya profesyonel bir tavsiye olarak değerlendirilmemelidir. Yatırım yapmak risk içerir; herhangi bir yatırım kararı vermeden önce nitelikli bir finansal danışmana danışmanız önerilir.