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俄罗斯央行正在采取重大措施，通过开发新的监控平台来打击非法加密货币场外交易（OTC）服务。此举旨在加强对可疑金融活动的监控，并防止涉足非法交易的影子企业滥用银行服务。
关键要点
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俄罗斯央行正在与俄罗斯金融监测局和当地专家合作，创建一个集中监控系统。
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该平台将帮助识别和阻止从事非法金融活动的客户，特别是那些被称为“落客”的人。
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现行银行法规限制了银行仅基于可疑活动拒绝开户的能力。
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由于开发工作仍在进行中，该平台的启动时间表尚不确定。
倡议背景
俄罗斯央行已认识到非法加密货币OTC服务带来的日益严峻的挑战，这些服务通常在监管框架之外运作。这些服务允许个人在不遵守了解你的客户（KYC）规定的情况下将加密货币兑换为法定货币，使其成为洗钱和其他非法活动的吸引力所在。
为了解决这个问题，央行正在与该国的金融监管机构俄罗斯金融监测局以及各银行和当地专家密切合作。此次合作旨在创建一个能够有效监控和控制可疑金融交易的强大系统。
新平台的特点
拟议的监控平台将包括几个旨在加强非法活动检测和预防的关键功能：
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集中数据库：该平台将集中可疑活动的数据，使银行能够在所有信贷机构之间共享有关潜在非法交易的信息。
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实时监控：该系统将实现对单笔交易的实时跟踪，帮助银行更有效地识别和应对可疑活动。
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与金融机构合作：通过共享有关“落客”的信息——即提供银行卡用于非法活动的个人，该平台将协助银行防止进一步的非法交易。
面临的挑战
尽管新平台具有令人期待的功能，但仍面临若干挑战：
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监管限制：目前，银行缺乏仅基于非法活动嫌疑拒绝开户的权力。他们只能在可疑交易发生后阻止远程银行服务。
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社会影响：央行在实施可能无意中影响诚实公民的措施时持谨慎态度。在有效监控和保护合法客户权利之间找到平衡至关重要。
来源
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俄罗斯央行通过新监控平台打击非法加密货币OTC服务：报告，crypto.news。