加州男子对银行采取法律行动，因遭遇100万美元加密货币骗局

一名加州男子对三家亚洲银行提起诉讼，声称这些银行未能阻止他成为一种名为“杀猪盘”的加密货币诈骗计划的受害者，损失金额达100万美元。该骗局越来越多地针对硅谷的个人，尤其是亚裔美国人社区。

关键要点

• 加州居民Ken Liem在一场杀猪盘骗局中损失了近100万美元。

• 诉讼指控富邦银行、创兴银行和星展银行忽视了可以防止欺诈的基本检查。

• 此案突显了加州加密货币骗局的日益普遍，尤其是在科技工作者中。

杀猪盘骗局的兴起

杀猪盘骗局涉及诈骗者通过社交媒体或约会应用与受害者建立虚假关系，然后说服他们投资于虚假的加密货币计划。受害者被高回报的承诺所吸引，结果发现他们的投资损失殆尽。

在Liem的案例中，他于2023年6月在LinkedIn上被一个诱人的投资机会接触。在几个月的时间里，他将资金转入这三家银行的账户，认为这些资金将用于合法投资。相反，这些钱被转移到由诈骗者控制的第三方账户。

对银行的指控

Liem在加州地方法院提起的诉讼声称，这些银行未能进行充分的了解客户（KYC）和反洗钱（AML）检查。他的律师辩称，简单的审查就可以发现可疑活动，从而可能防止欺诈。

诉讼指出：

• 这些银行很可能知道账户持有人意图欺诈受害者。

• 他们被指控忽视了从美国到各种亚洲实体的非法资金流动。

• 这些银行被指控违反了美国银行保密法，该法要求金融机构监控和报告可疑交易。

骗局的影响

Liem的经历并非孤立事件。报告显示，加州的杀猪盘骗局案件已增加三倍，受害者损失数百万美元。FBI注意到与浪漫相关的骗局显著增加，许多受害者是湾区的科技工作者。

专家警告说，这些骗局变得越来越复杂，诈骗者使用看似合法的虚假平台。受害者往往陷入严重的财务困境，已经清空储蓄并贷款以投入更多资金，希望能收回损失。

来源

• 湾区投资者在加密骗局中损失120万美元，欺诈案件在加州激增三倍，ABC7 San Francisco。

• 加州男子因100万美元的杀猪盘加密欺诈骗局起诉三家亚洲银行，Cointelegraph。

• 加密骗局受害者对三家亚洲银行提起300万美元诉讼，crypto.news。

• 一名男子如何在一种名为杀猪盘的加密“超级骗局”中损失100万美元，Forbes。