卢森堡在其2025年国家风险评估（NRA）中正式将虚拟资产服务提供商（VASPs）分类为高风险洗钱实体。这一决定反映了对加密货币行业在金融犯罪方面脆弱性的日益关注，促使对在这一领域运营的公司加强监管审查和警告。
关键要点
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卢森堡的2025年NRA将VASPs识别为洗钱高风险。
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这一分类基于交易量和国际运营等因素。
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欧盟正在通过《加密资产市场》（MiCA）框架制定统一的加密货币监管。
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最近的事件突显了全球范围内加密货币在洗钱计划中的使用。
监管环境
将VASPs分类为高风险是卢森堡为打击洗钱和恐怖融资所做的持续努力的一部分。NRA报告强调，VASPs固有的风险是由几个因素驱动的：
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交易量：高交易量可能掩盖非法活动。
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客户覆盖范围：广泛的客户基础增加了潜在金融犯罪的暴露。
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分销渠道：加密货币的去中心化特性使监控变得复杂。
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法律结构：VASPs通常在不同的法律框架下运营，使合规变得具有挑战性。
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国际范围：跨境运营可能促进洗钱活动。
这一分类是在之前评估的基础上做出的，包括2020年的报告将VASPs标记为新兴风险，以及2022年的报告认为与加密资产相关的风险由于其基于互联网和跨境特性而非常高。
欧盟对加密监管的回应
针对围绕加密货币日益增长的担忧，欧盟正在推进《加密资产市场》（MiCA）框架。该倡议旨在为所有27个欧盟成员国建立全面的加密货币监管框架。MiCA的关键方面包括：
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许可要求：加密资产服务提供商必须获得许可才能在欧盟合法运营。
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稳定币监管：正在引入新的稳定币要求，以增强消费者保护和金融稳定。
作为这一监管演变的一部分，包括Kraken和Crypto.com在内的几家加密交易所已开始获取必要的许可证以遵守欧盟法规。
洗钱事件的上升
将VASPs分类为高风险是在涉及加密货币和洗钱事件激增的背景下进行的。最近的报告显示：
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香港警方：逮捕了12名与使用加密货币的跨境洗钱计划有关的个人，洗钱金额约为1500万美元。
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欧洲执法机构：逮捕了17名嫌疑人，涉及一个“黑手党加密银行”，涉嫌为中东和中国的犯罪实体洗钱超过2350万欧元的加密货币。
这些事件突显了建立强有力的监管框架以减轻与加密货币相关的风险并保护金融系统免受犯罪分子利用的迫切需要。
结论
卢森堡将加密公司识别为洗钱高风险标志着全球监管加密货币行业的重要一步。随着欧盟继续制定全面的法规，VASPs必须适应不断变化的环境，以确保合规并防范金融犯罪。对加密行业的日益审查反映了对这一快速增长市场中问责制和透明度需求的更广泛认识。
来源
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卢森堡将加密公司标记为洗钱高风险 — TradingView新闻, TradingView.
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卢森堡的反洗钱打击小组, 卢森堡时报.
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RegTech公司解决合规和监管问题, 德勤.
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