Coinme 是一家著名的加密货币 ATM 运营商，因违反每日交易限额和未能提供客户收据上强制披露的信息而被加州监管机构处以 30 万美元的罚款。这标志着该州根据其新的《数字金融资产法》采取的首次执法行动，突显了在诈骗担忧日益加剧的情况下，对加密货币 ATM 运营的打击力度不断加大。
加州打击加密货币 ATM 违规行为
加州金融保护和创新部 (DFPI) 宣布对总部位于西雅图的加密货币 ATM 运营商 Coinme 采取重大执法行动。该公司因两项主要违规行为被罚款 30 万美元：
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超出该州加密货币 ATM 每位客户每天 1,000 美元的交易限额。
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未能在其位于加州各地杂货店和便利店的自助服务终端的客户收据上包含所需的披露信息。
此次行动代表了 DFPI 根据 2023 年颁布的《数字金融资产法》进行的首次执法，该法旨在规范数字资产公司并保护消费者。
赔偿和监管信息
作为同意令的一部分，Coinme 已同意支付 30 万美元的罚款，其中包括向一名被诈骗的加州老年居民支付 51,700 美元的赔偿金。DFPI 专员 KC Mohseni 强调，此次执法应“向加密货币自助服务终端运营商发出强烈信息”，表明该州致力于确保合规并防止诈骗。
加密货币 ATM 诈骗的兴起
DFPI 强调了加密货币 ATM 诈骗日益普遍，诈骗者诱骗受害者在 ATM 购买加密货币并将其资金直接转移到他们的钱包。数字金融资产法专门旨在通过更严格的自助服务终端运营商法规来解决这些风险。
最近的数据强调了问题的严重性：
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联邦调查局报告称，2024 年与加密货币 ATM 诈骗相关的投诉近 11,000 起，损失超过 2.46 亿美元，比 2023 年增加了 31%。
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这些诈骗受害者中有三分之二是 60 岁以上的老年人。
更广泛的监管格局
加州对 Coinme 的行动是全球范围内对加密货币 ATM 审查日益严格的更广泛趋势的一部分：
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华盛顿州斯波坎：该市最近禁止了加密货币 ATM，理由是担心诈骗和洗钱，当地警方指出资金通常最终流向非法目的地。
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澳大利亚：联邦警察已开始打击加密货币 ATM 的犯罪使用，联系了 90 多名参与各种计划的公民。
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德克萨斯州：据报道，一名县治安官在一家人被骗走 25,000 美元后，使用断电工具禁用了当地的加密货币自助服务终端。
这些事件凸显了当局为规范和遏制加密货币 ATM 的滥用以保护消费者免受金融欺诈而日益努力。
来源
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Coinme 支付 30 万美元罚款，违反加州加密货币自助服务终端法律，Cointelegraph。
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