一份最新报告显示，2020年至2024年间，美国银行替中国洗钱者转移了惊人的3120亿美元。这一披露正值加密货币持续面临政界人士的严格审查之际，尽管有证据表明传统金融系统处理的非法资金量远超加密货币。
主要发现
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2020年至2024年，美国银行估计为中国洗钱网络处理了3120亿美元的非法资金。
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这项活动平均每年超过620亿美元，凸显了传统金融参与洗钱的规模。
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批评人士认为，加密货币因非法活动而受到不公平的指责，而绝大多数洗钱活动都是通过法定货币渠道进行的。
传统金融洗钱的规模
根据美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的一份公告，超过13.7万份银行保密法报告得到了分析。调查结果表明，中国洗钱网络与墨西哥贩毒集团建立了重要联系。这些贩毒集团需要洗钱服务来处理其美元毒品收益，而中国帮派则寻求美元以规避中国的货币管制。
FinCEN 主任 Andrea Gacki 表示，这些网络为贩毒集团洗钱，并参与了全球其他重大的地下资金流动计划。除了毒品洗钱，这些中国帮派还涉嫌人口贩运、走私、医疗保健欺诈和虐待老人。报告还指出，有537亿美元的可疑房地产交易与这些活动有关。
加密货币的不公声誉
尽管有这些发现，加密货币仍经常被亲银行的政界人士（如参议员伊丽莎白·沃伦）单独挑出来，指责其可能用于洗钱。沃伦此前曾呼吁对数字资产实施更严格的监管，理由是它们被“不良行为者”使用。
然而，FinCEN 的数据强调了一个较少被讨论的现实：大部分洗钱活动不涉及加密货币。全球范围内，联合国毒品和犯罪问题办公室估计每年有超过2万亿美元被洗白。相比之下，Chainalysis 的数据显示，过去五年中非法加密货币交易量总计约为1890亿美元。
TRM Labs 政策与战略合作主管 Angela Ang 等专家指出，非法活动在加密生态系统中只占一小部分，估计不到加密货币总交易量的1%。她评论说，FinCEN 的调查结果与一个更广泛的模式相符，即地下银行网络作为有组织犯罪的影子金融系统运作，利用传统银行系统的漏洞。
法定货币渠道主导非法金融
Chainalysis 亚太政策主管 Chengyi Ong 呼应了这一观点，强调犯罪分子利用任何可用的途径，包括法定货币和加密货币，来转移非法价值。传统金融系统庞大的规模和不透明性意味着绝大多数非法价值无疑是通过法定货币渠道转移的。Ong 还指出，虽然加密货币确实存在洗钱问题，但公共区块链的透明度可以使非法活动更加显眼，这可能助长一种叙事，即加密货币主要用于犯罪，而实际上它只是另一种转移机制。
来源
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中国帮派五年内通过美国银行转移了3120亿美元, Cointelegraph.
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