摩根大通因制裁和监管担忧冻结稳定币初创公司

摩根大通已采取果断行动，冻结了多家专注于稳定币的初创公司的账户，这标志着加密货币相关企业的银行准入正在显著收紧。此举凸显了传统金融机构在数字资产领域对感知到的监管和制裁风险日益谨慎。

主要收获

• 摩根大通已冻结包括 Blindpay 和 Kontigo 在内的稳定币初创公司的账户。

• 账户冻结是由于对制裁风险的担忧，特别是与委内瑞拉有关的风险，以及大量的交易纠纷。

• 此举凸显了即使是间接依赖传统银行基础设施的加密货币公司的脆弱性。

账户冻结原因

这家银行巨头冻结这些初创公司账户的决定是由两个主要风险因素驱动的：

• 制裁风险： Kontigo 因与受美国严格经济制裁的委内瑞拉有关的商业活动而被标记。众所周知，美国银行会先发制人地冻结即使是间接接触受制裁地区的账户。

• 交易纠纷： 据报道，Blindpay 超出了摩根大通内部对争议交易的阈值，自动触发了风险管理响应。

据报道，这些冻结是突然发生的，这说明一旦大型银行的合规系统被激活，加密货币初创公司可能收到的通知非常有限。

对加密货币行业的影响

这一事件强化了加密货币行业面临的一个持续挑战：尽管稳定币在无国界技术上运行，但获得传统银行服务的机会仍然受到地理和监管的限制。即使是合规的美国初创公司，如果其业务触及高风险通道或受制裁地区，也可能面临账户突然关闭。

像摩根大通这样具有系统重要性的银行进行“去风险化”的影响可能会迅速蔓延到依赖银行即服务提供商的下游金融科技公司和加密货币公司。这种情况也暴露了一个结构性漏洞，因为 Blindpay 和 Kontigo 并不是摩根大通的直接客户，而是通过其支付提供商 Checkbook 失去了访问权限，而 Checkbook 则依赖于摩根大通的资产负债表。

更广泛的“去银行化”叙事

这一事件与影响加密货币行业的持续“去银行化”趋势相符。大型银行越来越多地选择广泛退出，而不是逐个客户管理风险，尤其是在稳定币、跨境支付和制裁相互交织的情况下。对加密货币创业者的信息很明确：尽管链上创新正在迅速发展，但通往传统金融的“出口”仍然是一个关键的薄弱环节。在银行准入变得更具韧性或更多样化之前，即使是资金充足的初创公司也可能面临被冻结的风险，而几乎没有警告。

来源

• 文件，Moomoo。

• 摩根大通因制裁和监管风险冻结稳定币初创公司账户，Bitcoinsensus。

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