印度金融情报局 (FIU-IND) 已正式将所有虚拟资产服务提供商 (VASP) 纳入《防止洗钱法》(PMLA) 管辖范围，强制执行严格的反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 法规。此举使加密货币行业与传统金融机构保持一致，旨在遏制非法活动并提高数字资产领域的透明度。
主要亮点
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所有加密货币交易所、钱包提供商和相关平台，无论其所在地如何，都必须在 FIU-IND 注册。
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加强的 KYC 程序包括实时自拍验证、地理位置捕获和银行“便士掉落”检查。
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匿名增强工具，如隐私代币和混币器，已被有效禁止。
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不合规可能导致巨额罚款和刑事责任。
加密货币反洗钱范围扩大
印度已正式将加密货币行业纳入其反洗钱框架。《防止洗钱法》2002 条款规定，隶属于财政部的 FIU-IND 已将所有 VASP 指定为“报告实体”。此指定要求这些实体，无论是在国内还是在海外运营，都必须遵守与银行和其他受监管金融机构相同的合规标准。
严格的 KYC 和注册要求
要在印度合法运营，所有 VASP 都必须在 FIU-IND 注册。未能这样做可能导致执法行动，包括巨额罚款和潜在的刑事指控。新指南引入了严格的 KYC 协议。这些协议包括强制性的实时自拍验证以防止深度伪造，在账户创建过程中捕获地理位置数据，以及通过“便士掉落”流程验证银行账户。此外，用户必须提供政府颁发的带照片的身份证件以及他们的永久账户号 (PAN)。
禁止隐私工具和加强尽职调查
新法规明确禁止涉及匿名增强工具（如隐私代币、混币器或搅拌机）的交易。加密货币平台被禁止协助此类活动。此外，还规定了对高风险客户的加强尽职调查措施，包括来自金融行动特别工作组 (FATF) 黑名单或灰名单司法管辖区的个人、政治公众人物 (PEP) 和非营利组织。
记录保存和执法
加密货币平台现在必须至少保存客户身份和交易记录五年，如果正在进行调查，则可能需要更长时间。必须根据要求向 FIU-IND 提交可疑交易报告 (STR)。执法部门负责执行，并且在 2024-25 财年已因不合规行为处以总计 28 亿卢比的罚款。
来源
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印度 FIU-IND 将加密货币纳入全面反洗钱范围并实施严格的 KYC 规则，crypto.news。
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印度宣布修订《防止洗钱规则》，India Briefing。
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